صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال

صرافی‌های ارزهای دیجیتال پلتفرم‌هایی هستند که تجارت ارزهای دیجیتال را برای سایر دارایی‌ها از جمله ارزهای دیجیتال و فیات تسهیل می‌کنند. درست همانطور که بورس اوراق بهادار تجارت سهام را تسهیل می کند، صرافی های کریپتو نیز تجارت ارزهای دیجیتال را تسهیل می کنند.

اولین بورس اوراق بهادار جهان، بورس اوراق بهادار آمستردام در هلند است که در اوایل دهه 60 تاسیس شد. از آن زمان، تقریباً همه کشورهای جهان بورس های سهام خود را تأسیس کرده اند و اکثر آنها روزانه با نقدینگی مناسب معامله می شوند.

امروزه اکثر مردم با مفهوم سهام آشنا هستند و به دلیل ماهیت بلوغ امروزی آن، از شرکت در بورس راحت هستند. با جزئیات در مورد بزرگترین بورس های سهام در جهان آشنا شوید.

از سوی دیگر صرافی‌های ارزهای دیجیتال مفهومی نسبتا جدیدتر هستند زیرا ارزهای دیجیتال دارایی‌های نسبتاً جوان‌تری هستند. تاریخچه مبادلات ارزهای دیجیتال به سال 2010 برمی گردد، زمانی که توسعه دهنده بیت کوین گاوین اندرسون یک "شیر آب" بیت کوین ایجاد کرد، وب سایتی برای توزیع بیت کوین رایگان. سرانجام بازار بیت کوین در همان سال راه اندازی شد و پس از آن صرافی قابل توجه Mt. Gox در آن زمان ظهور کرد.

رمزارزها اخیراً برای بسیاری از سرمایه‌گذارانی که مجذوب بازده‌های فوق‌العاده ارائه شده توسط ارزهای دیجیتال شده‌اند، به کلاس‌های دارایی جذاب تبدیل شده‌اند. با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال بخشی از سبد سرمایه گذاران را اشغال می کنند، صرافی های رمزنگاری از نظر مشارکت سرمایه گذاران و معامله گران با توجه به حجم معاملات در آنها، بیشتر و بیشتر فعال می شوند.

این وبلاگ دو نوع صرافی رمزنگاری مورد استفاده را بررسی می‌کند: صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز و مزایا و معایب نسبی استفاده از این صرافی‌ها را برای سرمایه‌گذاری و تجارت ارزهای دیجیتال مقایسه می‌کند. در پایان، این وبلاگ 4 مورد از صرافی های برتر ارزهای دیجیتال را که در سراسر جهان مورد استفاده قرار می گیرند، فهرست می کند.

صرافی های متمرکز ارزهای دیجیتال

همانطور که از نام آن مشخص است، صرافی های متمرکز ارزهای دیجیتال به عنوان یک شخص ثالث بین خریدار و فروشنده عمل می کنند. تقریباً همه تراکنش‌های رمزنگاری از طریق صرافی‌های متمرکز انجام می‌شوند زیرا قابلیت اطمینان بیشتری را ارائه می‌دهند. Coinbase، GDAX، Kraken و Gemini برخی از نمونه‌های صرافی متمرکز ارزهای دیجیتال هستند.

مزایای

کاربر پسند: برخلاف استفاده از کیف پول های رمزنگاری و انجام تراکنش های همتا به همتا که می تواند پیچیده و دست و پا گیر باشد، صرافی های متمرکز ارزهای دیجیتال رابط کاربری دوستانه و پلتفرم های آسان برای استفاده از جمله وب سایت و برنامه ها را ارائه می دهند که تراکنش با ارزهای دیجیتال را در هر مکانی راحت می کند. نقطه زمانی

درست مانند برنامه هایی مانند Robinhood که بستری را برای تجارت سهام به شیوه ای دوستانه فراهم می کند، بیشتر صرافی های متمرکز ارزهای دیجیتال دارای پلتفرم های مشابه هستند.

قابل اعتماد: هنگام صحبت در مورد ارزهای دیجیتال، قابلیت اطمینان یک نگرانی مهم برای سرمایه گذاران و معامله گرانی است که در حال حاضر در یک محیط نسبتاً نامطمئن تر از اوراق قرضه و سهام سنتی شرکت می کنند. اینجاست که صرافی‌های رمزنگاری متمرکز با ارائه لایه‌ای از امنیت و قابلیت اطمینان در تراکنش‌ها و معاملات، یک مزیت را ایجاد می‌کنند.

آنها این کار را با تسهیل تراکنش از طریق پلتفرم های توسعه یافته و متمرکز انجام می دهند، درست مانند بسیاری از بورس ها در سراسر جهان.

معایب

ریسک هک: از آنجایی که صرافی‌های متمرکز توسط شرکت‌هایی اداره می‌شوند که مسئولیت دارایی‌های مشتریان خود را بر عهده دارند، آن‌ها به شدت در معرض خطر هک یا خطر امنیت سایبری هستند.

Mt. Gox که یکی از بزرگترین و قابل اعتمادترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال بود، در سال 2014 با یک هک گسترده مواجه شد. این هک منجر به سرقت 850000 بیت کوین به ارزش بیش از 460 میلیون دلار از وجوه مشتریان شد. Mt. Gox پس از هک اعلام ورشکستگی کرد

کارمزد تراکنش: صرافی های رمزنگاری متمرکز مقدار مناسبی کارمزد برای خدماتی که ارائه می دهند دریافت می کنند. حتی اگر برخلاف سهام، مالیات هنگام انجام معاملات در ارزهای دیجیتال اعمال نمی شود، هزینه های اعمال شده توسط صرافی های متمرکز هزینه مالی مهمی را تشکیل می دهند. به عنوان مثال، بایننس کارمزد تراکنش 0. 012٪ تا 0. 1٪ را دریافت می کند.

صرافی های غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال:

صرافی های غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال به کاربران این امکان را می دهد که بدون نیاز به شخص ثالث تراکنش های همتا به همتا را انجام دهند. با این حال، صرافی های غیرمتمرکز تجارت ارزهای فیات را برای ارزهای دیجیتال تسهیل نمی کند.

Uniswap (V2)، Tokenlon، 0x Protocol و Venus برخی از نمونه‌های مبادلات غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال هستند.

مزایای:

ناشناس بودن: برخلاف صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال که مشتریان را ملزم می‌کند تا هنگام افتتاح حساب، جزئیات خاصی از جمله KYC یا جزئیات مربوط به مشتری خود را پر کنند، صرافی‌های غیرمتمرکز ناشناس هستند و حریم خصوصی کامل را ارائه می‌دهند.

بدون ریسک هک: صرافی های غیرمتمرکز جایگزین خوبی برای سرمایه گذارانی است که نگران ریسک هک هستند، زیرا کاربران صرافی های غیرمتمرکز نیازی به انتقال دارایی های خود به شخص ثالثی ندارند که ممکن است هک شوند.

جلوگیری از دستکاری بازار: از آنجایی که تعامل در صرافی های غیرمتمرکز به صورت همتا به همتا است، شرکت کنندگان کریپتو از دستکاری بازار محافظت می شوند.

معایب:

فقدان پرداخت های فیات: شاید بزرگترین عیب صرافی های غیرمتمرکز این باشد که اجازه تجارت ارزهای فیات برای ارزهای دیجیتال را نمی دهند. کاربرانی که قبلاً ارزهای رمزنگاری شده را در اختیار ندارند یا می‌خواهند فرصتی برای نقد کردن ارزهای دیجیتال خود داشته باشند، تراکنش با استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز را ناخوشایند می‌دانند.

پیچیدگی: از آنجایی که صرافی های متمرکز پلتفرم های خود را برای تراکنش فراهم می کنند، ویژگی های کاربر پسند را ارائه می دهند. از سوی دیگر، صرافی‌های غیرمتمرکز از کاربران می‌خواهند که با فرآیند نسبتاً پیچیده‌تری آشنا شوند و روش‌هایی برای بازیابی پسورد (ها) ارائه نکنند، مشروط بر اینکه رمز (ها) کیف پول‌های رمزنگاری گم شوند.

نقدینگی: تعداد بسیار کمی از افراد (فقط حدود 1٪) با استفاده از صرافی های غیرمتمرکز معامله می کنند، بنابراین صرافی های غیرمتمرکز بسیار نقدشونده هستند و ممکن است گاهی محدودیت های نقدینگی ایجاد کنند. این باعث می‌شود کاربر نتواند در مواقع اضطراری تراکنش یکپارچه انجام دهد و ممکن است در مقایسه با تراکنش در صرافی‌های متمرکز منجر به اسپرد بالاتر شود.

4 صرافی برتر ارزهای دیجیتال

بایننس:

بایننس بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال بر اساس میانگین حجم معاملات روزانه است. این صدها ارز را برای تجارت فراهم می کند و کارمزدهای نسبتاً کمتری را نسبت به سایر صرافی های رایج دریافت می کند. همچنین سیستم های نموداری پیشرفته را بدون نیاز به ارتقاء کاربر ارائه می دهد.

کوین بیس:

Coinbase تا حد زیادی از هرگونه کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال تا کنون جلوگیری کرده است و یک پلت فرم بسیار قوی برای تجارت فراهم می کند. همچنین یک نسخه حرفه ای با هزینه تراکنش قابل توجه کمتر و ویژگی های فنی بسیار بیشتر ارائه می دهد. کوین بیس امکان تراکنش در 64 ارز دیجیتال را فراهم می کند.

اپلیکیشن نقدی:

Cash App بهترین صرافی ارزهای دیجیتال را برای مبتدیان تشکیل می دهد زیرا یک رابط کاربری بسیار ساده و تعداد بی شماری از ویژگی های اساسی دیگر از جمله فرصت سرمایه گذاری در سهام را ارائه می دهد. با این حال، Cash App تنها به کاربر اجازه می دهد تا با بیت کوین معامله کند و هیچ آلتکوین دیگری.

Bisq:

Bisq را می توان به عنوان بهترین صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال در نظر گرفت. این یک پلت فرم کاملاً ناشناس و غیر KYC با بیش از 25 گزینه پرداخت مختلف ارائه می دهد. این از اصل غیرمتمرکز ارزهای رمزنگاری شده پیروی می کند، اما چالش های مربوط به نقدینگی و سرعت را ارائه می دهد.

نتیجه

ارزهای دیجیتال در مقایسه با سایر کلاس‌های دارایی از جمله سهام، کالاها، اوراق قرضه، ارزها و غیره هنوز نابالغ هستند.

با این حال، مشارکت بازار مالی ناشی از سطوح بالای نقدینگی و پتانسیل انقلابی پیش‌بینی‌شده ارزهای دیجیتال در چند سال گذشته به طور قابل‌توجهی افزایش یافته است.

ارزهای رمزنگاری شده هنوز به یک قلمرو عمدتا ناشناخته تعلق دارند و بسیاری از مردم، حتی کسانی که به طور فعال در ارزهای رمزنگاری شده مشارکت می کنند، دانش درستی از اصول آن ندارند.

با گذشت زمان، پیش بینی می شود که محبوبیت و دانش پیرامون بیت کوین افزایش یابد و با این پیش بینی می شود که نوسانات در طول زمان کاهش یابد. در فرآیند بلوغ ارزهای رمزنگاری شده، صرافی‌های کریپتو نقش بزرگی را ایفا می‌کنند که می‌توان آن را با افزایش حجم معاملات ارزهای دیجیتال در صرافی‌های مختلف در گذشته نزدیک مشاهده کرد.

این وبلاگ در مورد دو نوع مبادلات رمزنگاری متمرکز و غیرمتمرکز بحث می کند. صرافی‌های متمرکز اکثریت تراکنش‌هایی را تشکیل می‌دهند که در ارزهای دیجیتال انجام می‌شوند و شاهد افزایش شدید مشارکت نهادی و خرده‌فروشی در سراسر جهان هستند.