نمونه کارها خود را دفاعی تر کنید

خطر در وال استریت در حال افزایش است. مطمئن شوید که آماده هستید.

تیم های فوتبال تنها کسانی نیستند که برای محافظت از سرب به دفاع متکی هستند. سرمایه گذاران همچنین می توانند با گوش دادن به صدا در سرشان که شعار Dee-Fense را می خواند ، شانس موفقیت خود را افزایش دهد!

رفتن به تمام مدت همیشه بهترین برنامه بازی سرمایه گذاری نیست-به خصوص پس از یک راهپیمایی بزرگ مانند بازار فعلی گاو نر ، که شاخص S&P 500 را به سود بیش از 100 ٪ سوق داده است. لیزا شالت ، مدیر ارشد سرمایه گذاری در مدیریت ثروت مورگان استنلی می گوید: "مردم باید به خاطر داشته باشند که بازارها همیشه بالا نمی روند."

این به ویژه اکنون صادق است. با هشدارهای مربوط به سرنوشت برای اقتصاد اعم از فدرال رزرو ، محرک پشتی را تا کند شدن رشد سود شرکت ها در سال 2022 تا بحران در چین ، گفت که چه زمانی چراغ سبز در وال استریت چشمک می زند ، زرد یا قرمز خواهد شد.

در امور مالی شخصی کیپلینگر مشترک شوید

یک سرمایه گذار باهوش و آگاه تر باشید.

برای خبرنامه های الکترونیکی رایگان Kiplinger ثبت نام کنید

سود و پیشرفت با بهترین توصیه های متخصص کیپلینگر در مورد سرمایه گذاری ، مالیات ، بازنشستگی ، امور مالی شخصی و موارد دیگر - مستقیماً به نامه الکترونیکی خود.

سود و پیشرفت با بهترین توصیه های متخصص کیپلینگر - مستقیم به ایمیل خود.

اگر روده شما به شما می گوید افت بازار سهام بزرگی در حال آمدن است ، یا شما مقصر هستید که اجازه می دهید برندگان خود بیش از حد طولانی اجرا شوند ، یا روزهای بزرگ ، خوابیدن در شب را سخت می کند ، ممکن است زمان آن رسیده باشد که در معرض خطر قرار بگیریدنمونه کارها.

ترفند یک نمونه کارها برای دفاعی تر شدن آن به معنای خروج از بازار سهام به طور کامل یا جمع آوری تمام پول نقد شما در یک حساب بانکی است که سود صفر را پرداخت می کند. ما در مورد یک رویکرد تاکتیکی صحبت می کنیم که خطر و نوسانات را در نمونه کارها شما کاهش می دهد ، از دستاوردها محافظت می کند و ترکیب شما از دارایی ها را با تحمل ریسک خود همگام می کند.

"فروش به نقطه خواب خود" ، روشی است که باری بانیستر ، استراتژیست ارشد سهام در بانک سرمایه گذاری Stifel ، آن را بیان می کند. در اینجا روش هایی برای نزدیک شدن یک نمونه کارها با پرواز بالا به زمین آورده شده است.

سبد خود را به سمت بخش های دفاعی تر کج کنید

خرید Highfliers وقتی بازار در حالت Go-Go است ، معنی دارد. اما گوشه های دفاعی تر بازار تمایل به حفظ بهتر در طول پیش نویس ها دارند-فکر کنید خدمات ، اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT) ، شرکت هایی که فروشندگان مصرف کننده مانند کاغذ توالت و خمیر دندان و شرکت های مراقبت های بهداشتی را می فروشند که داروهای تجویز و دستگاه های پزشکی تهیه می کنند.

با افزایش تلاطم بازار ، سرمایه گذاران به سمت مشاغل پایدار ، قوی و با سود سهام با سود سهام که ثروت آنها با اقتصاد افزایش نمی یابد و سقوط می کنند ، حرکت می کنند. شالت می گوید: "مردم بدون توجه به نرخ بیکاری باید شامپو و سس کچاپ بخرند."

طبق گفته CFRA ، یک شرکت تحقیقاتی وال استریت ، در طی بازارهای خرس از سال 1946 ، بخش مراقبت های بهداشتی کمترین ضرر متوسط (-12 ٪) و به دنبال آن عناصر مصرف کننده (-13 ٪) و املاک و مستغلات (-18 ٪) داشت. به طور متوسط بخش های تهاجمی و حساس تر از نظر اقتصادی حدود 30 ٪ کاهش یافته است. البته بازی دفاع در تمام مدت منجر به بازده کوچکتر در دراز مدت خواهد شد.

بانیستر می گوید ، اما برای کسانی که به دنبال رفع خطر هستند ، یک راه این است که در بخش های تهاجمی مانند فناوری ، هلدینگ ها را تغییر دهید و پول را به صندوق های مبادله ای کم هزینه تبدیل کنید که بخش های دفاعی را ردیابی می کنند.

صندوق SPDR بخش انتخابی برنامه ها را در نظر بگیرید (XLU (در برگه جدید باز می شود)) ، که عملکرد سود سهام 3 ٪ را نشان می دهد و شامل انرژی Nextera با دارایی برتر (NEE (در برگه جدید باز می شود)) ، ابزار برقی و غول انرژی تجدید پذیر. مراقبت های بهداشتی بخش SPDR (XLV (در برگه جدید افتتاح می شود)) ، که صاحب سازنده واکسن Covid-19 جانسون و جانسون (JNJ (در برگه جدید)) ، بیمه گر UnitedHealth (UNH (در برگه جدید باز می شود)) وسازنده دستگاه پزشکی Medtronic (MDT (در برگه جدید باز می شود)) ؛Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP (در برگه جدید باز می شود)) ، که دارایی های برتر آن شامل محصولات مصرفی Behemoth Procter & Gamble (PG (در برگه جدید))) و فروشنده و فروشنده نرم و نوشیدنی PepsiCo (PEP (New Opens New باز می شود)برگه)) ؛و صندوق SPDR بخش انتخاب املاک و مستغلات (XLRE (در برگه جدید باز می شود)) ، با سهام در برج آمریکایی (AMT (در برگه جدید باز می شود)) ، یک برج تلفن همراه REIT و Prologis (PLD (در برگه جدید باز می شود))، یک شرکت املاک و مستغلات با تمرکز لجستیک و یکی از Kiplinger ESG 20 ، لیست سرمایه گذاری های مورد علاقه ESG ما.

با پیرایش برندگان بزرگ ، ریسک نمونه کارها را کاهش دهید

تبریک می گویم اگر شما صاحب واکسن Covid-19 Moderna (mRNA (در برگه جدید))-سهام برتر S&P 500 در سال 2021 ، نزدیک به 200 ٪-تولید کننده ژنراتور Generac (GNRC (در برگه جدید))-80 تا 80 تا 80٪ - یا Highfliers Tech مانند Alphabet Google والدین (GOOGL (در برگه جدید)) ، 60 ٪ افزایش یافته است. اما عاشق این ستاره ها نشوید. بسیاری از سرمایه گذاران اشتباه می کنند که خیلی طولانی به برندگان آویزان شوند.

یک خطر دوگانه وجود دارد که حداقل برخی از سودهای شما را نگیرید.

اول ، به لطف تأثیر بیش از حد سودهای بزرگ شما ، ترکیب دارایی کلی شما می تواند بیش از حد سنگین باشد. دوم ، شما خطر داشتن سهام را که بسیار ارزشمند شده است ، ریسک می کنید و در برابر فروش آسیب پذیرتر است.

گرفتن برخی از سود از جدول ، خطر نمونه کارها را کاهش می دهد. درآمدها می تواند به طور موقت به صورت نقدی برگزار شود تا در صورت فروش سهام به شما قدرت خرید بدهد ، یا می توانید در سهام پایدار (مانند پرداخت کنندگان سود سهام) یا اوراق کمتری سرمایه گذاری کنید.

به سهام کم حجم تکیه دهید

تاد روزنبلوت ، رئیس ETF و تحقیقات صندوق متقابل در CFRA می گوید ، همچنین می توانید با حرکت به سهام که نوسانات کمتری نسبت به S&P 500 به طور کلی نشان می دهد ، سوار نمونه کارها خود را صاف کنید.

اگرچه شما همه صعودهای بازار را در بازارهای قوی نخواهید گرفت ، اما نگه داشتن ترکیب بزرگی از سهام کم حجم ، هنگام تضعیف بازار ، روند نزولی شما را محدود می کند.

Rosenbluth دوست دارد Invesco S&P 500 نوسانات کم ETF (SPLV (در برگه جدید باز می شود)) ، که دارای 100 سهام کم ولادی در S&P 500 است و این صندوق را نه با ارزش بازار بلکه با نوسانات وزن می کند. هرچه نوسانات سهام پایین تر باشد ، وزنه برداری در صندوق نیز بیشتر می شود ، به این معنی که در بخش های دفاعی مانند آب و برق ، اجزای مصرف کننده و املاک و مستغلات ، از اوراق بهادار زیادی برخوردار است اما کمک های سهام در فناوری و سایر بخش های با ارزش بالاتر را کاهش می دهد.

خانه در شرکت های با کیفیت بالا

سهام با کیفیت بالا-کسانی که دارای ترازنامه قوی ، درآمد پایدار ، بدهی کم ، جریان پول نقد آزاد زیادی (پول نقد پس از پرداخت هزینه های عملیاتی و هزینه برای حفظ یا گسترش تجارت) و حق رای دادن های قوی شناخته شده برای زنگ زدن به فروش و سود دراوقات خوب و بد - معمولاً سهام دفاعی هستند.

کریستینا هوپر ، رئیس استراتژیست بازار جهانی در Invesco ، یک شرکت صندوق ، می گوید: چنین خصوصیاتی "حاشیه ایمنی را فراهم می کند و به شرکت ها اجازه می دهد تا از فراز و نشیب های چرخه تجارت زنده بمانند."

فاکتور کیفیت ISHARES MSCI USA را در نظر بگیرید (QUAL در برگه جدید)) ، ETF که مجموعه ای از سهام با ترازنامه قوی و درآمد پایدار را در خود جای داده است. پنج هلدینگ برتر این صندوق شامل فیس بوک (FB (باز در برگه جدید)) ، نایک (NKE (در برگه جدید باز می شود)) ، مایکروسافت (MSFT (در برگه جدید)) ، اپل (AAPL (در برگه جدید باز می شود)) وnvidia (NVDA (در برگه جدید باز می شود)).

دو برابر سهام پرداخت سود سهام

پرداخت کنندگان سود سهام را به لیست خواب در شب خود اضافه کنید.

روزنبلوت می گوید: "سود سهام به عنوان یک کوسن عمل می کند" و محافظت از نزولی را فراهم می کند. یک انتخاب خوب ، شاخص عملکرد سود سهام بالا Vanguard ETF (VYM (در برگه جدید)) است که 2. 7 ٪ به دست می آورد - عملکرد S&P 500 را دو برابر کنید.

به اوراق قرضه کوتاه مدت شیرجه بزنید

فرار به ایمنی اوراق قرضه این روزها با توجه به اینکه اوراق قرضه با قیمت های رکورد بالا و بازده رکورد پایین تجارت می کنند ، این روزها به اندازه بی عیب و نقص نیست. و اکنون ، فدرال رزرو در مورد بازپرداخت محرک خود و افزایش نرخ در هنگام بهبود اقتصاد و ایجاد فشارهای تورم صحبت می کند.

برای جلوگیری از از دست دادن اصل به دلیل افزایش نرخ (که به طور معمول منجر به کاهش قیمت اوراق می شود) ، به اوراق قرضه با سررسید کوتاه تر بپیوندید.

اوراق بهادار در یک تا پنج سال نسبت به اوراق بهادار با سررسید طولانی تر نسبت به حرکات نرخ بهره حساسیت کمتری دارند. شالت مورگان استنلی می گوید: "قرار گرفتن در معرض خطر نرخ بهره متوسط تر است."یکی از گزینه های خوب JPMorgan Ultra-Short درآمد ETF (JPST (در برگه جدید باز می شود)) است.