پرچین ارز: محافظت از ارز چیست؟

بازار جهانی ارز پتانسیل عظیمی را برای کسانی که اشتها برای ریسک دارند ، ارائه می دهد. شرط بندی های تجاری با فرکانس بالا و شرط بندی های گسترده رعد و برق که در سالهای اخیر توسعه یافته است به این معنی است که اکنون بیش از هر زمان دیگری ، متخصصان خزانه داری باید استراتژی هایی را برای مدیریت ریسک ارز تهیه کنند.

فقط اتفاق می افتد که محافظت از ارز در واقع راهی عالی برای جبران برخی از این خطرات است. استراتژی های خطر محافظت از خطر پیچیده است ، اما این اصول برای کسانی که دوست دارند با ارزهای متعدد دست خود را امتحان کنند ، به اندازه کافی ساده است. در این راهنما ، ما می بینیم که چه چیزی در انگلستان و استراتژی های زیادی در آن وجود دارد ، که می توانید از آنها استفاده کنید.

محافظت در فارکس به چه معنی است؟

Hedging یک استراتژی است که برای جبران خطر نوسانات برای یک مورد خاص در نمونه کارها شما استفاده می شود. از محافظت از ارزی برای محافظت از فروش بین المللی شما در آینده استفاده می شود.

بانک ها و شرکت ها غالباً با نگه داشتن درآمد ارزهای خارجی خود در همان ارز ، ریسک ارز خود را از بین می برند. به این ترتیب ، اگر ارزش ارز کاهش یابد ، درآمد آنها تأثیر منفی نمی گذارد.

در اصل ، محافظت از ارزی یک استراتژی برای مدیریت ریسک است. جفت های ارزی می توانند برای حدس و گمان یا برای محافظت از آن معامله شوند. در یک رابطه سوداگرانه ، معامله گر انتظار دارد که نرخ افزایش یا سقوط کند. این کار می تواند با گرفتن موقعیت در بازار که خلاف جهت پیش بینی شده است انجام شود.

به عنوان مثال ، اگر آنها انتظار داشته باشند که قیمت پوند انگلیس در برابر دلار آمریکا افزایش یابد ، جفت GBP/USD را به فروش می رساند یا کوتاه می کند. هنگامی که شما محافظت می کنید ، سعی می کنید خود را در برابر ضرر و زیان در موقعیتی که قبلاً در نظر گرفته اید محافظت کنید. این کار با ایجاد موقعیت مشتق در ارز انجام می شود.

مبانی محافظت از ارز

محافظت از ارز برای مدیریت خطر نوسانات در نرخ ارز استفاده می شود. در آینده می توانید از Hedging برای محافظت از فروش بین المللی خود استفاده کنید. به عنوان مثال شرکتی که در چندین کشور به فروش می رسد ، می تواند از ترکیبی از محافظت از ارز برای کاهش خطر آن استفاده کند.

با بیرون کشیدن ارز ارز ، شما اساساً اطمینان حاصل می کنید که درآمد شما در یک ارز دیگر تأثیر منفی در آینده نمی بینید.

فرض کنید شرکت A یک شرکت آمریکای شمالی است که محصولات خود را در اروپا می فروشد. برای محافظت از فروش خود ، یک تیم مدیریت خزانه داری می تواند از مبادله ای استفاده کند. این موقعیت شامل موقعیت رو به جلو در یورو/دلار خواهد بود. این بدان معناست که شما در آینده در مقطعی از آینده متعهد هستید. با این حال ، هنوز یک معامله معتبر نیست ، بنابراین شما در واقع هیچ پولی مبادله نخواهید کرد.

اگر ارزش یورو/دلار کاهش یابد ، شرکت A می تواند مبادله را به سادگی لغو کرده و خود را از ضررهای بیشتر نجات دهد. با این حال ، اگر یورو با ارزش افزایش یابد ، این شرکت از مبادله به دست می آورد و می تواند از دلار برای مقابله با ریسک نرخ ارز خود استفاده کند.

ایده اصلی حمایت از خود محافظت در برابر ضرر است ، اما همچنین می تواند به شما امکان دهد اگر بازار به نفع شما حرکت کند ، سود کسب کنید.

انواع پرچین ارز

انواع مختلفی از محافظت از ارز وجود دارد. رایج ترین انواع عبارتند از:

پیشانی ارز به جلو

پیش بینی ارز به جلو شامل خرید "رو به جلو" به ارز مورد نظر شما است. به عنوان مثال ، اگر شما یک شرکت استرالیایی هستید که به دلار آمریکا می فروشید ، می توانید در آینده توافق نامه ای برای دریافت دلار آمریکا برقرار کنید.

در نتیجه ، شما می توانید از نرخ ارز معیار محکم امروز بهره مند شوید. با این حال ، اگر نرخ ارز علیه شما حرکت کند ، خطر از دست دادن پول را نیز دارید.

اگر یک بانک یا یک شرکت هستید ، می توانید از یک قرارداد ارزی رو به جلو نیز استفاده کنید تا از راه های مختلف ریسک را محافظت کنید. به عنوان مثال ، شما می توانید بر اساس تعادل کلی ارز خارجی ، یک استراتژی محافظت از آن را اجرا کنید. یک استراتژی مشترک خرید یک قرارداد ارزی به جلو در جفت ارز است که تجارت شما بیشتر تجارت خود را انجام می دهد.

در این سناریو ، شما اساساً در معرض قرار گرفتن در معرض زوج ارزی هستید که بیشتر تجارت خود را با آنها انجام می دهید. در نتیجه ، شما در معرض هرگونه حرکات نرخ ارز خود را کاهش می دهید و در صورت بروز هرگونه مشکلی می توانید سریعتر حرکت کنید تا از شغل خود محافظت کنید.

پیشگام ارزهای آتی

معاملات آتی برای محافظت در برابر خطر حرکات آینده در یک ارز استفاده می شود. بازار آتی معمولاً برای محافظت در برابر خطر حرکات در نرخ بهره استفاده می شود. این به این دلیل است که قراردادهای اساسی ارز اغلب مشتقات دلار آمریکا هستند.

با این حال ، شما می توانید از آینده برای محافظت در برابر خطر حرکت ارز استفاده کنید. فرض اصلی آینده آینده این است که شما در آینده گزینه ای برای خرید ارز را می فروشید. شما می توانید قراردادی را بفروشید که در آینده در آینده منقضی می شود.

بسته به اینکه خریدار یا فروشنده هستید، باید ارز مورد نظر خود را با قیمت تعیین شده در قرارداد آتی بخرید یا بفروشید. این امر خطر حرکت ارز در آینده را پوشش می دهد.

اما قراردادهای آتی نسبتاً پیچیده هستند و شامل تعدادی شرایط و ضوابط مختلف هستند، بنابراین همیشه بهترین گزینه برای پوشش ارزی نیستند. همچنین قیمت قراردادهای آتی بسیار بالاتر از قیمت قراردادهای ارزی معمولی است. در نتیجه، این رویکرد ممکن است برای شرکت ها یا افراد کوچکتر مقرون به صرفه نباشد.

مبادلات ارزی متقابل

سوآپ های ارز متقابل برای محافظت در برابر حرکات نامطلوب ارز در آینده استفاده می شود. این استراتژی به شما این امکان را می دهد که یک موقعیت مصنوعی ایجاد کنید که شبیه به داشتن یک موقعیت ارز استاندارد است.

مبادله شامل توافق دو طرف برای مبادله مقدار معینی در مقطعی در آینده است. این می تواند یک مبادله ارز واحد باشد، که در آن شما یک ارز را با ارز دیگری مبادله می کنید. یا ممکن است شامل مبادله دو ارز مختلف باشد.

شما می توانید از مبادله ارزهای متقابل برای تبدیل یک ارز بدون نیاز به گذر از مخمصه مبادله آن با ارز دیگر استفاده کنید. سوآپ یک ابزار مالی پیچیده است، اما اگر به دنبال کاهش ریسک قرار گرفتن در معرض ارز هستید، می تواند بسیار مفید باشد.

اگر قبلاً مقداری ارز خارجی خریداری کرده باشید، می‌توان از سوآپ‌های ارز متقابل برای محافظت در برابر خطر نوسانات آتی ارز استفاده کرد. به عنوان مثال، ممکن است مقداری ارز خارجی خریداری کرده باشید و اکنون می خواهید میزان مواجهه خود با آن را کاهش دهید.

پوشش ریسک پایه

پوشش ریسک پایه ریسک ضرر جریان های نقدی شما را کاهش می دهد، اگرچه می تواند به شما در ایجاد پیش بینی های جدید در مورد حرکات آتی در بازار کمک کند.

پوشش ریسک مبنایی استراتژی است که در آن جریان‌های نقدی آتی در قرارداد به جریان‌های نقدی بدون ریسک تبدیل می‌شوند تا ریسک پایه کاهش یابد. ریسک پایه، ریسکی را توصیف می‌کند که ورودی‌های یک مدل با مقادیر واقعی متفاوت هستند. پوشش ریسک پایه ریسک ضرر جریان های نقدی شما را کاهش می دهد.

به خاطر داشته باشید که دو نوع ریسک اساسی وجود دارد:

1. ریسک پایه ورودی: این نوع ریسک پایه مربوط به پارامترهای ورودی مدل است. در این مورد، مدل بر مفروضات خاصی تکیه می کند که کاملاً با بازار واقعی متفاوت است.

2. ریسک پایه مدل: این نوع ریسک پایه به انتخاب مدل مربوط می شود. به عنوان مثال، یک مدل می تواند به یک بازار متفاوت مرتبط باشد که ممکن است به این معنی باشد که در بازار مورد نظر کار نمی کند.

پوشش ریسک پایه با استفاده از مبادلات ارزی متقابل انجام می شود. اساساً به شما این امکان را می دهد که یک دارایی را در یک ارز به همان دارایی در ارز دیگر بدون نیاز به مبادله خود دارایی تبدیل کنید. این امر خطر نوسانات ارز خارجی را پوشش می دهد.

مزایای پوشش ارزی چیست؟

هدف اصلی پوشش ارزی محافظت از خود در برابر تغییرات نرخ ارز است. مزیت اصلی پوشش ریسک این است که اگر کالاها یا خدمات خود را در چندین بازار بین المللی بفروشید، می توانید از خود در برابر تغییرات ارز محافظت کنید.

به عنوان مثال، اگر در چندین کشور می فروشید، ممکن است مجبور شوید درآمد خود را به ارز خارجی مبادله کنید تا به تامین کنندگان خود به ارزهای اصلی آنها پرداخت کنید. پوشش ریسک به طور موثر از شما در برابر هر گونه اثرات منفی که حرکت ارز می تواند بر تجارت شما داشته باشد محافظت می کند.

بهترین بخش در مورد پوشش ارزی این است که به شما امکان می دهد از خطر زیان جلوگیری کنید که برای همه انواع مشاغل مهم است. ریسک تغییرات نرخ ارز می‌تواند بر سود یک کسب‌وکار تأثیر بگذارد، بنابراین کاهش ریسک تا حد امکان ضروری است.

همچنین، در برخی موقعیت‌ها، می‌توانید با استفاده از پوشش ارزی درآمد کسب کنید، که به این معنی است که می‌تواند سودآور نیز باشد. در موارد دیگر، می تواند به شما کمک کند تا سودهای موجود خود را حفظ کنید تا اینکه آنها را در اثر تغییر ارز از دست بدهید.

در نهایت، پوشش ارزی نیز ابزاری عالی برای استفاده در مواقعی است که نیاز به ارسال پول به تامین کنندگان یا شرکای خود در خارج از کشور دارید. اگر قادر به استفاده از پوشش ریسک نباشید، در صورت حرکت نرخ ارز علیه شما، در معرض خطر از دست دادن پول خواهید بود.

معایب پوشش ارزی چیست؟

در حالی که پوشش ریسک می تواند از شما در برابر خطر نوسانات ارز محافظت کند، اما می تواند هزینه داشته باشد. با این حال، می توانید از استراتژی پوشش ریسک برای محافظت از خود در برابر ضررهای ارزی آتی استفاده کنید.

اول از همه، پرچین ها می توانند گران باشند. اگر می‌خواهید از خود در برابر ضررهای قابل توجه در آینده محافظت کنید، باید به طرف‌هایی که قرارداد را پیشنهاد می‌کنند، حق بیمه بپردازید. این می تواند به طور قابل توجهی بر سودآوری یک معامله خاص تأثیر بگذارد. این معمولاً منجر به این می شود که برخی از مشاغل فقط بخش کوچکی از معاملات ارزی خارجی خود را پوشش می دهند تا هزینه های خود را کاهش دهند.

همچنین، پوشش ریسک معمولاً بسیار پیچیده است و شامل شرایط و ضوابط مختلفی است. این به این دلیل است که دارایی اساسی که می‌خواهید پوشش دهید ممکن است ویژگی‌های مختلفی داشته باشد.

در نتیجه، در نظر گرفتن همه عوامل مختلف دخیل در یک معامله پوشش ریسک مهم است. در حالی که مزایای آن می تواند قابل توجه باشد، قبل از انتخاب استراتژی پوشش ریسک، باید معایب احتمالی را نیز در نظر بگیرید.

استراتژی پوشش ارزی خود را بسازید

استفاده از پوشش ارزی مزایای زیادی دارد، اما برخی از کسب و کارها از استفاده از این محصولات راحت نیستند زیرا خطرات و مزایای اساسی را درک نمی کنند.

اگر با تامین کنندگان یا شرکای خارجی سروکار دارید، احتمالاً می خواهید خطر نوسانات ارز را تا حد امکان کاهش دهید. این می تواند تصمیم به استفاده از پوشش ریسک را کمی پیچیده تر کند.

یک استراتژی اساسی مدیریت ریسک شامل قرار دادن انواع مناسب پوشش‌ها برای کاهش بدترین سناریوها است. به عبارت دیگر، شما می‌خواهید مطمئن شوید که از خطر نوسانات شدید قیمت در بازار محافظت می‌شوید.

اگر شما یک کسب و کار کوچک یا یک کارآفرین هستید، باید مطمئن شوید که خطرات و مزایای زیربنایی پوشش ریسک را قبل از انتخاب درک کرده اید. حتی اگر هنوز با این مفهوم تازه کار هستید، می تواند به درک نحوه اعمال پوشش ریسک در کسب و کار شما کمک کند.

1. به مدل کسب و کار خود نگاه کنید

اولین کاری که باید انجام دهید این است که به مدل کسب و کار خود و مدل کلی کسب و کار خود نگاه کنید تا متوجه شوید که چگونه با اهداف کسب و کار شما هماهنگ است. به ریسک‌های موجود در کسب‌وکارتان و اینکه آیا مایل به پذیرش آن ریسک‌ها هستید، نگاه کنید.

برخی از کسب و کارها مایل به پذیرش مقدار مشخصی از ریسک هستند. به عنوان مثال، یک تولید کننده لباس ممکن است بخواهد ریسک نوسانات ارز را کاهش دهد تا مطمئن شود قیمت آنها در بازار ثابت می ماند.

2. خطرات موجود را درک کنید

گام بعدی این است که ریسک های موجود در کسب و کار خود را درک کنید. نوسانات ارز ممکن است بزرگترین خطر در تجارت شما نباشد، اما باید آنها را در نظر گرفت. به احتمال زیاد خطرات دیگری در کسب و کار شما وجود دارد که می خواهید از آنها نیز آگاه باشید.

3. ابزارهای موجود را تعیین کنید

قدم بعدی این است که ابزارهای موجود را درک کنید. در حالی که می توانید در مورد خطرات ناشی از نوسانات ارز اطلاعات کسب کنید، همچنین مهم است که ابزارهایی را که در دسترس شما هستند نیز درک کنید.

به این دلیل است که می توانید از ابزارهایی مانند پوشش ارزی برای کاهش خطرات ناشی از نوسانات ارز خارجی استفاده کنید. این می تواند به شما کمک کند مطمئن شوید که کسب و کار شما برای مقابله با خطرات ناشی از نوسانات ارز آماده است.

4. یک استراتژی پوشش ارزی انتخاب کنید

سرانجام ، شما می خواهید یک استراتژی محافظت از ارزی را انتخاب کنید که متناسب با مدل کسب و کار شما باشد. اگر تصمیم به استفاده از محافظت از ارز برای کاهش خطر نوسانات ارز خود گرفتید ، پس باید یک استراتژی را انتخاب کنید که برای شما مفید باشد.

Hedging تنها ابزاری در دسترس شما نیست ، بنابراین درک چگونگی کار هر ابزار قبل از انتخاب ضروری است. از آنجا که هر کسب و کار متفاوت است ، برای اطمینان از محافظت از مشاغل شما در برابر خطرات نوسان ارز ، باید استراتژی مناسبی پیدا کنید.

نتیجه

محافظت از ارز یکی از مهمترین ابزارهای کاهش ریسک نرخ ارز در تجارت شما است. این امکان را به شما می دهد تا خطر نوسان ارز را کاهش داده و سودآوری کلی کسب و کار خود را بهبود بخشید. در حالی که محافظت از تنها ابزاری در دسترس شما نیست ، قطعاً یکی از ساده ترین مواردی است که می توانید از آن استفاده کنید.

محافظت از این امر می تواند یک چیز پیچیده برای ورود به خصوص برای مبتدیان باشد. به همین دلیل داشتن ابزاری مانند Bound می تواند به خیلی کمک کند. این یک راه حل مناسب برای محافظت بیشتر از آن است. ما یک بستر طراحی شده برای محاصره فارکس برای مشاغل را به شما ارائه می دهیم. به صورت آنلاین ثبت نام کنید و امروز تجارت را با Bound شروع کنید!