سرمایه گذاری مبانی

با اصول سرمایه گذاری ، از جمله ریسک در مقابل پاداش ، تنوع و تخصیص دارایی آشنا شوید.

تنوع و تخصیص دارایی چیست؟

هر سرمایه گذار باید با این دو ایده کلیدی شروع شود.

متنوع سازی را می توان با عبارت آشنا خلاصه کرد: "تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید."از جمله انواع مختلف سرمایه گذاری در نمونه کارها شما ممکن است به کاهش ضرر و زیان شما کمک کند اگر یک نوع - به عنوان مثال استوک - وقتی سرمایه گذاری های دیگر مانند اوراق پایدار یا بالا می روند ، ضربه بزنید.

سرمایه گذاران از طریق فرآیندی به نام تخصیص دارایی به تنوع می رسند ، که به این معنی است که می دانند چگونه وجوه شما در بین انواع مختلف سرمایه گذاری مانند سهام ، اوراق قرضه و پول نقد پخش می شود. متنوع سازی ممکن است ریسک را کاهش دهد ، اما سرمایه گذاران نیز می خواهند بازده کسب کنند و بنابراین آنها باید تعادل بین ریسک و پاداش برقرار کنند. سرمایه گذاری در ریسک پایین احتمال کمتری برای ضرر دارد اما به طور معمول بازده کمتری را فراهم می کند. سرمایه گذاران که به دنبال بازده بالاتر هستند ، معمولاً باید خطر بیشتری را به خود اختصاص دهند.

من به پول نیاز دارم:< 5 years

شما ممکن است این رویکرد کم خطر را ترجیح دهید زیرا وقت شما برای بهبودی از ضرر نخواهید داشت.

تخصیص دارایی محافظه کارانه با هدف حفظ ارزش یک نمونه کارها با نسبت بالایی از سرمایه گذاری هایی که ریسک کم مانند پول نقد یا اوراق قرضه محسوب می شوند.

من در: 5-7 سال به پول نیاز دارم

ریسک بیشتر ممکن است مناسب باشد زیرا نمونه کارها شما چند سال برای بهبودی از ضرر خواهد داشت.

یک رویکرد متوسط با افزودن سهام بیشتر به ترکیب ، به دنبال دستیابی به رشد با ریسک متوسط است. سهام ممکن است بازده بالاتری داشته باشد اما خطر ضرر بیشتر را نیز به همراه دارد.

من به پول در: 7+ سال نیاز دارم

با ریسک بالا/پاداش بالا ممکن است مناسب باشد زیرا شما زمان زیادی برای تلاش برای بهبودی از ضرر و زیان دارید.

یک استراتژی تهاجمی با هدف دستیابی به رشد قوی تر به سمت سرمایه گذاری های ریسک پذیر می شود.

کلید انتخاب چگونگی محافظه کارانه یا پرخاشگرانه شما باید تحمل ریسک خود را ، در مرحله بعد قرار دهید.

درک تحمل ریسک شما

این ابزار نشان دهنده تجارت بین ریسک و پاداش است که در قلب سرمایه گذاری نهفته است. به رقم "بدترین 12 ماه" در سمت راست پایین توجه کنید. آیا اگر سرمایه گذاری های شما در یک سال خیلی از دست داده باشید راحت خواهید بود؟آیا سرمایه گذاری های خود را تغییر می دهید یا دوره را ادامه می دهید؟

معرفی

این یک ابزار آموزشی است. از آنجا که فقط یک ارزیابی خشن از تخصیص دارایی فرضی را ارائه می دهد ، نباید به آن اعتماد کرد ، و نه مبنای اصلی تصمیمات سرمایه گذاری ، مالی ، برنامه ریزی مالیاتی یا بازنشستگی شما را تشکیل می دهد. این تجزیه و تحلیل جایگزینی برای یک برنامه مالی جامع نیست.

نکته مهم: نتایج یا سایر اطلاعات حاصل از این ابزار از نظر ماهیت فرضی است ، نتایج سرمایه گذاری واقعی را منعکس نمی کند و تضمین نتایج آینده نیست.

وضعیت شخصی و مالی شما ، محیط کلان اقتصادی و قوانین مالیاتی فدرال و ایالتی مطمئناً با گذشت زمان تغییر خواهد کرد. لطفاً توجه داشته باشید که این ابزار جایگزینی برای یک برنامه مالی جامع نیست و نباید به عنوان تنها یا اصلی اصلی شما برای تصمیم گیری در مورد برنامه ریزی بازنشستگی یا تصمیمات تخصیص دارایی اعتماد کرد. استراتژی هایی که ممکن است در یک مرحله از زندگی یا نقطه زمان مناسب باشد ، می توانند در آینده نامناسب شوند. تغییر نیازها و شرایط ، از جمله تغییر در بازارهای اقتصاد و اوراق بهادار به طور کلی ، این امر محتاطانه را تعیین می کند که آیا باید تخصیص دارایی شما به روز شود یا خیر. شما باید قبل از اقدام به اطلاعاتی که از این ابزار دریافت می کنید ، وضعیت خود را با برنامه ریز مالی ، مشاور مالیاتی یا یک متخصص برنامه ریزی املاک و مستغلات خود در میان بگذارید و موضوعات خاصی را که توسط این ابزار مورد توجه قرار نمی گیرد ، شناسایی کنید.

این ابزار تمام کلاس های دارایی را در نظر نمی گیرد. به عنوان مثال ، کلاس های دارایی مانند املاک و مستغلات ، فلزات گرانبها و ارزها از نظر محروم هستند. کلاسهای دارایی که در نظر گرفته نشده اند ممکن است دارای ویژگی های مشابه یا برتر از آنهایی باشند که مورد تجزیه و تحلیل قرار می گیرند.

علاوه بر این ، بازده نمونه کارها ، سرمایه گذاری مجدد بهره و سود سهام ، بدون هزینه معاملات ، بدون هزینه های مدیریتی یا سرویس دهی را فرض می کند و فرض بر این است که اوراق بهادار سالانه در هر سال تقویم مجدداً تعادل برقرار می شود. بازده عملکرد برای سرمایه گذاری های واقعی به طور کلی با هزینه ها یا هزینه هایی که در این تصاویر فرضی منعکس نمی شوند ، کاهش می یابد.

نمونه نتایج تخصیص دارایی

نتایج مبتنی بر سبک سرمایه گذاری وارد شده در ابزار است ، حتی اگر شما یک سبک سرمایه گذاری متفاوتی را برای حساب های کارگزاری یا بازنشستگی موجود خود اجرا کرده باشید. سبک سرمایه گذاری پیش فرض در این ابزار در ابتدا به رشد متوسط تنظیم شده است. اگر در منوی کشویی ، تهاجمی تر یا محافظه کارانه تر از سبک سرمایه گذاری پیش فرض انتخاب کنید ، نمودار و تخصیص دارایی نشان داده شده بر همین اساس به روز می شود.

سبک های سرمایه گذاری در این ابزار از تخصیص دارایی از پیش تعیین شده تشکیل شده است. تخصیص دارایی به فرایند توزیع دارایی ها در یک نمونه کارها در بین کلاسهای دارایی مختلف مانند سهام ، اوراق قرضه و پول نقد اشاره دارد. هدف از تخصیص دارایی کاهش ریسک با تنوع یک نمونه کارها است. تخصیص دارایی ایده آل بر اساس تحمل ریسک و افق زمانی سرمایه گذار فردی متفاوت است. این ابزار از اوراق بهادار تخصیص دارایی مدل استفاده می کند که از کلاسهای دارایی سطح بالا به نسبت های زیر تشکیل شده است:

به غیر از "پول نقد" ، سرمایه گذاری کلی در هر یک از کلاسهای دارایی فوق امکان پذیر نیست. تمام نرخ بازده فرض شده شامل سرمایه گذاری مجدد سود سهام و درآمد بهره است. سرمایه گذاری های دیگر که در نظر گرفته نشده اند ممکن است دارای ویژگی های مشابه یا برتر از کلاس های دارایی مشخص شده در بالا باشند.

نرخ تاریخی بازده برای هر کلاس دارایی زیر تقسیم شده مورد استفاده در این ابزار در زیر آمده است و تاریخ های 1/1/2002-12/31/2021 را نشان می دهد:

بهترین و بدترین 12 ماه از بازده 12 ماهه در طی دوره زمانی 20 ساله فوق الذکر محاسبه می شود. متوسط 12 ماه به عنوان بازده سالانه در همان دوره زمانی 20 ساله محاسبه می شود. بازده های نشان داده شده در بالا فرضی و فقط برای اهداف مصور است. آنها نمایانگر عملکرد استراتژی های تخصیص دارایی فوق یا حساب های واقعی نیستند. این اطلاعات برای نشان دادن تأثیرات بر ریسک و بازده تخصیص دارایی های مختلف در طول زمان بر اساس ترکیبات فرضی از شاخص های معیار که مطابق با کلاس دارایی مربوطه است ، نشان داده شده است. نتایج فرضی محدودیت های ذاتی بسیاری دارد و هیچ گونه نمایشی ارائه نمی شود که هرگونه حساب کاربری یا احتمالاً بازده مشابه آنچه در بالا نشان داده شده است ، داشته باشد. تخصیص دارایی ، ایندکس ها و روش مورد استفاده گسترده و ساده است و صرفاً به منظور ارائه یک نمایش کلی در نظر گرفته شده است.

بازده تاریخی به عنوان میانگین وزنی وزن مدل هدف و بازده شاخص بازار که نشان دهنده هر کلاس دارایی است ، محاسبه می شود. بازده نمایش داده شده شامل سرمایه گذاری مجدد سود سهام است و سالانه دوباره تعادل می یابد. شاخص های نماینده هر کلاس دارایی عبارتند از: فهرست S&P 500® (برای سهام بزرگ درپوش). ارزش راسل 1000 (برای ارزش درپوش بزرگ) شاخص Russell 2000 (برای سهام درپوش متوسط). فهرست MSCI All Country World Ex Index (برای سهام بین المللی) ؛شاخص اوراق قرضه ایالات متحده بارکلی (برای درآمد ثابت) ؛و شاخص 3 ماهه لایحه خزانه داری (برای نقدی). با توجه به محدودیت شاخص های دیگر ، که به دلیل دوره زمانی کوتاه تر از این تصویر حذف شده اند ، تخصیص ارائه شده ممکن است عمومی تر از یک تخصیص توصیه شده واقعی باشد (برای مثال ، ممکن است سبک ها و زیر مجموعه های خاص را در سهام عدالت و درآمد ثابت حذف کند)وادشاخص ها بدون کنترل هستند ، هزینه ها یا هزینه ها را متحمل نمی شوند و به طور مستقیم نمی توان در آن سرمایه گذاری کرد. بازده واقعی آینده در هر سال معین می تواند و احتمالاً با میانگین تاریخی نشان داده شده متفاوت خواهد بود.

عملکرد گذشته هیچ نشانه ای از نتایج آینده نیست.

این همان چیزی است که مشاوران سرمایه گذاری از تحمل ریسک به معنای آن است: این مربوط به میزان ریسک مناسب و راحت برای شما است. به خاطر داشته باشید ، تحمل ریسک شما به احتمال زیاد با گذشت زمان ، شرایط زندگی و وضعیت مالی تغییر خواهد کرد.

آیا شما یک خودتان هستید؟کمک می خواهید؟

مشکلی نیست ، ما حساب ها ، ابزارها را دریافت کرده ایم و به شما کمک می کنیم تا با شرایط خود سرمایه گذاری کنید.

یک حساب استاندارد

با یک کارگزاری استاندارد یا حساب بازنشستگی ، تمام تصمیمات سرمایه گذاری را می گیرید و تمام معاملات را اجرا می کنید. شما هیچ کمیسیون پرداخت نمی کنید ، بنابراین هزینه کلی سرمایه گذاری شما به طور معمول کمترین هزینه خواهد بود.

حداقل برای شروع کار وجود ندارد.

اوراق بهادار از پیش ساخته

تحمل ریسک خود را انتخاب کرده و به راحتی در پرتفوی متنوع و حرفه ای وجوه متقابل یا صندوق های مبادله ای (ETF) سرمایه گذاری کنید. و شما هیچ کمیسیون تجاری پرداخت نمی کنید.

با حداقل 500 دلار (صندوق های متقابل) یا 2500 دلار (ETF) شروع کنید.

مدیریت خودکار سرمایه گذاری

Portfolios Core از فناوری دیجیتال پیشرفته برای ساخت و مدیریت نمونه کارها خود بر اساس جدول زمانی و تحمل ریسک استفاده می کند. این یک روش ساده و کم هزینه برای به دست آوردن مدیریت نمونه کارها حرفه ای است.

شما می توانید یک حساب کاربری با حداقل 500 دلار باز کنید ، یا از دیگر اوراق بهادار حرفه ای مدیریت شده انتخاب کنید.

از کجا می توانم ایده های سرمایه گذاری بیشتری پیدا کنم؟

فرصت های بالقوه تقریباً در هر جایی یافت می شود. این منابع به راحتی در دسترس به سرمایه گذاران جدید روشهای مختلفی برای یافتن ایده ها می دهند.

پژوهش

اخبار بازار

با جستجوی روندهای بازار و جابجایی های بازار - استوک با فعالیت های تجاری زیادی - فرصت پیدا کنید و یا تفسیر بازار را از تحلیلگران خود E*Trade و منابع مهم خبری بررسی کنید.

غربالگری

این ابزارها به شما اجازه می دهد تا در سهام خاص (ورود به سیستم مورد نیاز) ، اوراق قرضه (ورود به سیستم مورد نیاز) ، ETF ها و صندوق های متقابل از هزاران موجود در دسترس قرار دهید. شما معیارهایی را که به دنبال آن هستید انتخاب می کنید و نمایش گذاران سرمایه گذاری های مطابقت را به شما نشان می دهند.

سرمایه گذاری موضوعی

رویکرد دیگر این است که سرمایه گذاری های خود را با ارزش های خود یا با روندهای اقتصادی و اجتماعی تراز کنید. این مضامین نامیده می شوند و ما سرمایه گذاری های خاص را برای طیف وسیعی از موارد مختلف برجسته کرده ایم.

چگونه می توانم تجارت سهام را قرار دهم؟

1. نماد تیک را پیدا کنید نام شرکت را وارد کنید و نماد تیک را دریافت کنید

2. هنگامی که نماد تیک شرکتی را که به آن علاقه مند هستید پیدا کردید ، قیمت را بررسی کنید ، قیمت را بررسی کرده و نمودار تاریخی را برای نوسانات یا رشد ارزیابی کنید.

3. نوع سفارش را از کشویی انتخاب کنید ، خرید را انتخاب کنید.

4- برای بررسی سفارش خود و قرار دادن تجارت خود ، پیش نمایش را انتخاب کنید.

حداکثر 600 دلار یا بیشتر (به علاوه کمیسیون 0 دلار) 1 یاد بگیرید

برای مدت زمان محدود ، هنگامی که یک کارگزاری E*تجارت یا بازنشستگی جدید را با سپرده واجد شرایط تا 31 دسامبر 2022 باز می کنید ، پاداش نقدی دریافت کنید.

آیا به دنبال گسترش دانش مالی خود هستید؟

در صورت تقاضا: معرفی کارگاه سرمایه گذاری

Demystify سرمایه گذاری و تقویت دانش خود را در مقدمه 6-webinar ما به کارگاه سرمایه گذاری.

برش های کوچک ، به نام "سهام" از مالکیت در یک شرکت. اگر سهم سهام یک شرکت را در اختیار دارید ، بخشی از آن شرکت را در اختیار دارید.

نوعی وام. یک خریدار اوراق قرضه وام به صادرکننده اوراق قرضه (یک شرکت یا دولت) وام می دهد ، که قول می دهد با گذشت زمان ، اصلی را به علاوه بهره بازپرداخت کند.

روند گسترش وجوه یک سرمایه گذار در بین انواع مختلف سرمایه گذاری مانند سهام یا اوراق قرضه ، برای دستیابی به کمترین خطر برای نرخ بازده مطلوب.

یک صندوق حرفه ای که به طور حرفه ای برای خرید اوراق بهادار مانند سهام و اوراق قرضه پول از بسیاری از سرمایه گذاران جمع می کند.

همچنین به عنوان "ETF" شناخته می شود ، یک صندوق حرفه ای که از طریق بسیاری از سرمایه گذاران برای خرید اوراق بهادار مانند سهام و اوراق بهادار پول می گیرد. مانند سهام در بورس خریداری و فروخته شده است.

پاورقی

درباره ما

خدمات

پیوندهای سریع

با ما ارتباط برقرار کنید

پیشینه E*TRADE Securities LLC و Morgan Stanley Smith Barney LLC را در FINRA's BrokerCheck بررسی کنید و E*TRADE Securities LLC و E*TRADE Capital Management، LLC Relationship Summary و Morgan Stanley Smith Barney LLC را ببینید.

لطفاً اطلاعات مهم زیر را بخوانید.

محصولات و خدمات بانکی توسط بانک خصوصی مورگان استنلی، انجمن ملی، عضو FDIC ارائه می شود.

بروشور صندوق حاوی اهداف سرمایه گذاری، ریسک ها، هزینه ها، هزینه ها و سایر اطلاعات مهم است و باید قبل از سرمایه گذاری به دقت مطالعه و بررسی شود. برای دریافت دفترچه فعلی، از www. etrade. com/mutualfunds دیدن کنید یا از مرکز وجوه قابل معامله در بورس در www. etrade. com/etf دیدن کنید.

پورتفولیوهای از پیش ساخته شده یک ابزار آموزشی هستند و نباید به عنوان مبنای اولیه برای تصمیمات سرمایه گذاری، مالی، برنامه ریزی مالیاتی یا بازنشستگی به آنها اعتماد کرد. این ابزار نمونه ای از پرتفوی های احتمالی ETF یا صندوق های مشترک را بر اساس درجات مختلف ریسک بازار ارائه می دهد. این پرتفوی ها برای اهداف سرمایه گذاری یک سرمایه گذار خاص تنظیم نشده اند. این اطلاعات آموزشی نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری، راهنمایی مالی یا پیشنهاد یا درخواست یا توصیه ای برای خرید، فروش یا نگهداری هر گونه اوراق بهادار یا مشارکت در هر استراتژی سرمایه گذاری خاصی توسط E*TRADE تعبیر شود. این نمونه کارها از پیش ساخته شده ممکن است در هر زمانی تغییر کنند و E*TRADE در صورت انجام چنین تغییراتی به شما اطلاع نخواهد داد.

این غربالگر سرمایه گذاری موضوعی یک ابزار آموزشی است و نباید به عنوان مبنای اولیه برای تصمیم گیری های سرمایه گذاری، مالی، برنامه ریزی مالیاتی یا بازنشستگی به آن اعتماد کرد. این ابزار نمونه ای از صندوق های قابل معامله در بورس ("ETF") را ارائه می دهد که ممکن است مورد علاقه سرمایه گذاران باشد و به عنوان منبعی برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد دسته های مختلف ETF و استفاده از غربالگرها در اختیار مشتریان قرار می گیرد. این اطلاعات آموزشی نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری، راهنمایی مالی، یا یک پیشنهاد یا درخواست یا توصیه برای خرید، فروش یا نگهداری هر گونه اوراق بهادار یا مشارکت در هر استراتژی سرمایه گذاری خاصی تعبیر شود. ETF های اضافی موجود از طریق E*TRADE Securities LLC ("ETS") را می توان با استفاده از غربالگر ETF در https://www. etrade. wallst. com/Research/Screener/ETF/ پیدا کرد.

موضوعات موجود در این بخش، مقوله هایی هستند که ممکن است مورد علاقه سرمایه گذاران باشند. ETS مضامین بالقوه را به طور منظم بررسی می کند تا تعیین کند که آیا موضوعات جدیدی وجود دارد که ممکن است با توجه به روندهای صنعت، تغییرات فرهنگی و پیشرفت های فناوری مورد علاقه باشد و موضوعات ارائه شده را به روز کند. سرمایه‌گذاران ممکن است با استفاده از غربالگر ETF که در بالا پیوند داده شده است، درباره دسته‌های اضافی ETF اطلاعات کسب کنند.

نحوه انتخاب ETF برای یک موضوع:

ETS ETFها را برای یک موضوع بر اساس معیارهای زیر انتخاب می کند: ETFهایی که مضمونی را برآورده می کنند که در فهرست ستاره ها نیز ظاهر می شود، و همچنین 3 ETF برتر که موضوع را برآورده می کنند، شامل می شوند. حداقل 2 و بیش از 300 ETF در هر موضوع نشان داده می شود. یک ETF یک موضوع را برآورده می کند اگر در جستجوی غربالگری ETF با استفاده از کلمات کلیدی در نام صندوق، دسته صندوق، یا قرار گرفتن در معرض صنعت برای موضوع ظاهر شود. اسکناس های مبادله شده و ETF های اهرمی و معکوس مستثنی هستند. برای مشاهده جستجو و کل نتایج یک صفحه برای یک موضوع، روی "راه اندازی صفحه نمایش" در بالای لیست ETF های نشان داده شده کلیک کنید.

قبل از سرمایه گذاری در یک نمونه کارها مدیریت شده ، مدیریت سرمایه تجارت E*اطلاعات مهمی در مورد وضعیت مالی و تحمل ریسک شما به دست می آورد و یک پیشنهاد سرمایه گذاری دقیق ، توافق نامه مشاوره سرمایه گذاری و بروشور برنامه های هزینه را در اختیار شما قرار می دهد. این اسناد حاوی اطلاعات مهمی هستند که باید قبل از ثبت نام در یک برنامه حساب مدیریت شده با دقت خوانده شوند. لطفاً برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد هزینه مشاوره ، روشهای تعادل ، مدیریت نمونه کارها ، وابستگی ها و خدمات ارائه شده ، بروشور برنامه های هزینه بسته بندی E*را بخوانید.

مطالب ارائه شده توسط E*Trade Securities LLC ، E*مدیریت سرمایه تجارت ، LLC ، مورگان استنلی یا هر یک از شرکتهای تابعه مستقیم یا غیرمستقیم آنها ، یا شخص ثالث وابسته به تجارت E*فقط برای اهداف آموزشی است و فردی نیستتوصیهاین اطلاعات نه به عنوان پیشنهاد یا درخواست پیشنهاد یا توصیه ای برای خرید ، فروش یا نگه داشتن هرگونه امنیت ، محصول مالی یا ابزاری که در اینجا مورد بحث قرار می گیرد ، یا برای باز کردن یک حساب خاص یا برای باز کردن یک حساب خاص یا برای باز کردن یک حساب خاص ، یا توصیه می شود. در هر استراتژی سرمایه گذاری خاص شرکت کنید.

تنوع و استراتژی های تخصیص دارایی ، سود را تضمین نمی کند یا در برابر ضرر در کاهش بازارها محافظت می کند. سرمایه گذاران باید نیازهای سرمایه گذاری خود را بر اساس شرایط مالی و اهداف سرمایه گذاری خود ارزیابی کنند.

E*Trade گاهی اوقات اعتبار نقدی یا پیشنهادات ویژه مربوط به افتتاح یا بودجه حساب یا سایر فعالیت ها را در اختیار مشتریان خود قرار می دهد. E*اعتبارات و پیشنهادات تجاری ممکن است مشمول مالیات و گزارش در مورد ارزش خرده فروشی باشد. مالیات مربوط به این پیشنهادات مسئولیت مشتری است. E*تجارت این حق را دارد که شرایط پیشنهاد را تغییر دهد یا پیشنهاد را در هر زمان و بدون اطلاع قبلی خاتمه دهد.

E*تجارت 0 دلار برای سهام آنلاین در لیست ایالات متحده ، ETF ، صندوق متقابل و معاملات گزینه ها هزینه می کند. استثنائات ممکن است اعمال شود و تجارت E*حق شارژ نرخ متغیر کمیسیون را محفوظ می دارد. هزینه قرارداد گزینه های استاندارد برای هر قرارداد 0. 65 دلار است (یا برای هر قرارداد برای مشتریانی که حداقل 30 سهام ، ETF و گزینه های معاملات در هر سه ماه را اجرا می کنند). کمیسیون خرده فروشی آنلاین 0 دلار در مورد معاملات اوراق بهادار بدون نسخه (OTC) ، معاملات سهام خارجی ، معاملات بزرگ بلوک که نیاز به رسیدگی ویژه یا سرمایه گذاری درآمدی ثابت دارند ، اعمال نمی شود. هزینه های خدمات برای معاملات ارائه شده از طریق یک کارگزار (25 دلار) اعمال می شود. معاملات حساب برنامه سهام منوط به برنامه کمیسیون جداگانه است. هزینه نظارتی و مبادله اضافی ممکن است اعمال شود. برای اطلاعات بیشتر در مورد قیمت گذاری ، به Etrade. com/pricing مراجعه کنید.

E*اعتبارات و پیشنهادات تجاری ممکن است منوط به مالیات های خودداری و گزارش با ارزش خرده فروشی باشد. مالیات مربوط به این اعتبارات و پیشنهادات مسئولیت مشتری است. اعتبار نقدی برای حساب های بازنشستگی فردی به عنوان درآمد برای اهداف مالیاتی رفتار می شود. E*تجارت و شرکت های وابسته به آن مشاوره مالیاتی ارائه نمی دهند.

پیشنهادات معتبر برای E*اوراق بهادار تجاری جدید مشتریان بازنشستگی واجد شرایط جدید یا کارگزاری را تا 4/18/2023 باز می کند و طی 60 روز از افتتاح حساب با 5000 دلار یا بیشتر تأمین می شود. کد تبلیغی 'Bonus23'.

مشتری جدید افتتاح یک حساب: این قوانین به شدت در مورد مشتریانی که یک حساب کاربری جدید E*را باز می کنند اعمال می شود ، یک حساب تجارت الکترونیکی موجود ندارید و به مدت 60 روز پس از ثبت نام در این پیشنهاد ، هیچ حساب تجاری جدید E*را باز نمی کنیدوادبرای شرایط دیگر ، لطفاً به افشای "مشتریان موجود یا مشتریان جدید که بیش از یک حساب را باز می کنند" در زیر مراجعه کنید.

اعتبارات نقدی بر اساس سپرده های صندوق های جدید یا اوراق بهادار از حساب های خارجی ساخته شده در 60 روز از افتتاح حساب ، به شرح زیر اعطا می شود: 5،000-19،999 دلار 50 دلار دریافت می کند. 20،000-49،999 دلار 100 دلار دریافت می کند. 50،000-99،999 دلار 200 دلار دریافت می کند. 100،000-199،999 دلار 300 دلار دریافت می کند. 200،000-499. 999 دلار 600 دلار دریافت می کند. 500،000 دلار-999،999 دلار 1200 دلار دریافت می کند. 1،000،000 دلار-1،499،999 دلار 2500 دلار دریافت می کند. 1،500،000 دلار یا بیشتر 3500 دلار دریافت می کند.

ردیف های پاداش زیر 200،000 دلار (5،000-19،999 دلار ؛ 20،000-49،999 دلار ؛ 50،000-99،999 دلار ؛ 100،000-199،999 دلار) در طی هفت روز کاری پس از انقضاء دوره 60 روزه پرداخت می شود. با این حال ، اگر 200،000 دلار یا بیشتر واریز کنید ، طی هفت روز کاری اعتبار نقدی دریافت خواهید کرد و به دنبال آن هر پاداش اضافی بر اساس ردیف تحقق خود در انقضاء دوره 60 روزه. اگر حداقل 200،000 دلار در حساب جدید واریز کرده اید و برای رسیدن به یک ردیف بالاتر ، سپرده های بعدی را در آن حساب می گیرید ، پس از بسته شدن پنجره 60 روز ، اعتبار نقدی دوم را دریافت خواهید کرد. به عنوان مثال ، اگر 250،000 دلار واریز کنید ، طی هفت روز کاری اعتبار نقدی 600 دلار دریافت خواهید کرد ، در صورتی که 300000 دلار اضافی را به حساب جدید خود واریز می کنید ، در پایان پنجره 60 روز اعتبار نقدی اضافی 600 دلار دریافت خواهید کرد. برای پاداش کل 1200 دلار. اگر در حساب جدید خود بین 200000 تا 1،499. 999 دلار واریز کنید ، در پایان پنجره 60 روزه اعتبار نقدی را در دو معاملات دریافت خواهید کرد - بسته به مبلغ بودجه اولیه خود. اگر در حساب جدید خود 1،500،000 دلار یا بیشتر واریز کنید ، دو اعتبار نقدی دریافت خواهید کرد که در طی هفت روز کاری 3500 دلار در کل خواهد بود. اعتبارات نقدی به حساب کاربری که در آن سپرده انجام می شود پرداخت می شود.

مشتریان موجود یا مشتریان جدید که بیش از یک حساب را باز می کنند ، تحت شرایط مختلف پیشنهاد هستند. لطفاً برای مشاهده شرایط ارائه اینجا را کلیک کنید.

برای همه شرکت کنندگان قوانین ارائه می دهد: صندوق های جدید یا اوراق بهادار باید ظرف 60 روز از ثبت نام در پیشنهاد واریز یا منتقل شوند ، از حساب های خارج از تجارت E*باشند و حداقل شش ماه در حساب (منهای هرگونه ضرر تجاری) بمانند. اعتبار (های) نقدی ممکن است تسلیم شود. به منظور ارزش سپرده ، هر اوراق بهادار منتقل شده از قیمت بسته شدن اوراق بهادار در بازار در روز کاری که سپرده به عنوان منعکس کننده در تاریخ معاملات دریافت می شود ، ارزش گذاری می شود. حذف هرگونه واریز یا پول نقد در طول دوره ارتقاء (60 روز) ممکن است منجر به کمبود پاداش یا از دست دادن پاداش شود. هر دارایی منتقل شده از حسابهای مورگان استنلی به تجارت E*از حساب های خارج از تجارت E*در نظر گرفته نمی شود و ممکن است برای اهداف ارائه محاسبات واجد شرایط یا پاداش ، با صلاحدید تجارت در نظر گرفته نشود.

اگر می خواهید با یک حساب مشترک در این پیشنهاد ثبت نام کنید ، دارنده حساب اصلی ممکن است در ردیف های ذکر شده قبل از ثبت نام حساب ثانویه بتواند در این پیشنهاد ثبت نام کند. اگر هنگام تلاش برای ثبت نام در یک حساب مشترک ، مشکلی را تجربه کرده اید ، لطفاً با شماره 800-387-2331 با ما تماس بگیرید و ما می توانیم در ثبت نام خود به شما کمک کنیم.

محدودیت های پیشنهادی: برای کارگزاری E*اوراق بهادار تجاری ، CoverDell و انواع زیر از حساب های بازنشستگی تجارت E*ارائه دهید: IRA سنتی ، فردی 401 (k) ، Roth Instice 401 (k) ، Roth IRA ، Rollover IRA ، Rothire Roth IRA، و ذینفع IRA سنتی

این پیشنهاد برای هر حساب تجاری (گنجانیده شده یا غیرقانونی) معتبر نیست ، سایر انواع حساب بازنشستگی اوراق بهادار تجاری (SEP IRA ، IRA ساده ، حساب های بازنشستگی برای افراد زیر سن قانونی ، برنامه های تقسیم سود ، برنامه های بازنشستگی خرید پول و فقط برنامه های بازنشستگی غیرقانونی ،ذینفع املاک IRA ، ذینفع IRA Trust ، ذینفع Roth IRA ، ذینفع Roth IRA Trust) ، E*مدیریت سرمایه تجارت ، E*معاملات آتی تجارت ، و بانک خصوصی مورگان استنلی ، حساب های انجمن ملی. ساکنان غیر ایالات متحده و ساکنان هر حوزه قضایی را که این پیشنهاد معتبر نیست ، مستثنی نمی کند. شما باید دریافت کننده اصلی این پیشنهاد برای ثبت نام باشید. مشتریان فقط ممکن است به طور همزمان در یک پیشنهاد ثبت نام کنند. نمیتواند با پیشنهاد های دیگری آمیخته شود.

E*اوراق بهادار تجاری این حق را برای خود محفوظ می دارد که در هر زمان این پیشنهاد را خاتمه دهند.

ادغام برای همه مناسب نیست ، بنابراین باید گزینه های خود را با دقت در نظر بگیرید. قبل از تصمیم گیری در مورد حفظ دارایی ها در حساب برنامه بازنشستگی از طریق یک کارفرمای سابق ، آنها را از طریق یک کارفرمای جدید به یک حساب برنامه بازنشستگی واجد شرایط منتقل کنید (اگر یک نفر در دسترس باشد و گردش مالی مجاز باشد) ، یا آنها را به یک IRA ، یک سرمایه گذار منتقل کنید. باید تمام گزینه های وی و عوامل مختلف خود را در نظر بگیرید ، از جمله ، اما محدود به تفاوت در گزینه های سرمایه گذاری ، هزینه ها و هزینه ها ، خدمات ، استثناء مجازات های برداشت اولیه ، حمایت از طلبکاران و قضاوت های قانونی ، حداقل توزیع ها ، نیاز به توزیعدرمان مالیاتی سهام کارفرمایان (در صورت نگهداری در حساب برنامه بازنشستگی واجد شرایط) و در دسترس بودن وام های برنامه (یعنی وام ها از IRA مجاز نیست و در دسترس بودن وام از یک برنامه بازنشستگی واجد شرایط بستگی به شرایط برنامه دارد). برای اطلاعات بیشتر ، به وب سایت FINRA مراجعه کنید.

اگر چندین IRA را در تجارت E*یا در سایر موسسات مالی دارید ، حد مشارکت سالانه در مورد کمک های ارائه شده به همه IRA های شما (سنتی و Roth IRA) که می تواند بر توانایی شما در ایجاد کمک به IRA برای فعلی تأثیر بگذارد ، اعمال می شود. سال مالیاتقبل از مشارکت ، سایر IRA های خود را بررسی کرده و برای اطلاعات بیشتر به جدول محدودیت های مشارکت مراجعه کنید.

E*Trade Securities LLC و شرکت های وابسته به آن مشاوره مالیاتی ارائه نمی دهند ، و شما همیشه باید قبل از هرگونه اقدامی که ممکن است عواقب مالیاتی داشته باشد ، با مشاور مالیاتی خود در مورد شرایط شخصی خود مشورت کنید.

این پیشنهاد نه ، و نه باید به عنوان توصیه یا درخواست برای خرید ، فروش یا نگه داشتن هرگونه امنیت ، محصول مالی یا ابزار یا باز کردن یک حساب خاص یا مشارکت در هر استراتژی سرمایه گذاری خاص تفسیر شود.

محصولات اوراق بهادار ارائه شده توسط E*Trade Securities LLC (ETS) ، عضو SIPC یا مورگان استنلی اسمیت بارنی LLC (MSSB) ، عضو SIPC. خدمات مشاوره سرمایه گذاری ارائه شده توسط E*مدیریت سرمایه تجارت ، LLC (ETCM) یا MSSB. معاملات آتی کالاها و گزینه های مربوط به محصولات و خدمات آتی ارائه شده توسط E*Trade Futures LLC ، عضو NFA. راه حل ها و خدمات مدیریت برنامه سهام ارائه شده توسط E*تجارت خدمات شرکت های مالی ، شرکت محصولات و خدمات بانکی توسط بانک خصوصی مورگان استنلی ، انجمن ملی ، عضو FDIC ارائه شده است. همه موجودات جداگانه اما وابسته به مورگان استنلی هستند.

در طول سال 2023 ، ETS و ETCM مشتری های موجود را به MSSB منتقل می کنند. در مورد این انتقال بیشتر بدانید.

پاسخ سیستم و زمان دسترسی به حساب ممکن است به دلیل عوامل مختلفی از جمله حجم معاملات ، شرایط بازار ، عملکرد سیستم و سایر عوامل متفاوت باشد.

© CurrentYear E*تجارت از مورگان استنلی. کلیه حقوق محفوظ است. E*سیاست کپی رایت تجارت