قبل از نزدیک شدن به سرمایه گذاران ، مهم است که بدانید سرمایه گذاران به دنبال چه چیزی هستند. در اینجا نحوه جذب سرمایه گذار مناسب به تجارت خود آورده شده است.
بیایید با آن روبرو شویم ، شروع یک تجارت می تواند گران باشد. تعداد کمی از کارآفرینان پول نقد را برای گرفتن توپ بدون کمک در خارج از کشور دارند. اگر یک تجارت کوچک را شروع کرده اید یا به دنبال رشد شغل خود هستید ، ممکن است از طریق وام سنتی ، میکرولوها یا پول نقد از دوستان و خانواده خود به دنبال تأمین اعتبار باشید. شما همچنین می توانید از سرمایه گذاران به دنبال بودجه باشید ، به همین دلیل مهم است که بفهمید سرمایه گذاران در یک مشارکت تجاری بالقوه به دنبال چه چیزی هستند.
سرمایه گذاران در مقابل وام دهندگان: تفاوت چیست؟
به یاد داشته باشید که سرمایه گذاران اساساً با وام دهندگان متفاوت هستند ، و وقتی تصمیم می گیرید چه نوع بودجه ای را می خواهید ، باید در نظر بگیرید. در حالی که وام دهندگان با این فرض که شما آن را با بهره بازپرداخت می کنید ، به شما پول می دهند ، سرمایه گذاران در ازای مالکیت جزئی از تجارت خود به شما پول می دهند.
به همین ترتیب ، سرمایه گذاری های آنها ممکن است با محدودیت ها همراه باشد. به عنوان مثال ، برخی ممکن است برای تصویب آنها برای معاملات در حد مشخصی نیاز داشته باشند یا از شما بخواهند که یک هیئت مدیره مستقل را تنظیم کنید. و سرمایه گذاران نیز از حقوق خاصی برخوردار هستند ، که باید قبل از پرش با وکیل خود در مورد آن صحبت کنید.
چرا سرمایه گذاران باید در تجارت شما سرمایه گذاری کنند؟یک لیست چک 10 امتیازی برای اثبات آمادگی شما
سرمایه گذاران می توانند یک چیز عالی برای تجارت شما باشند. اول ، یک سرمایه گذار هر ماه درخواست بازپرداخت نمی کند زیرا درگیری آنها وام نیست. یک سرمایه گذار همچنین می تواند یک منبع قابل اعتماد از مشاوره تجاری باشد و ممکن است یک شبکه تجاری قوی داشته باشد که بتوانید از آن استفاده کنید. با این حال ، شما باید درک کنید که سرمایه گذاری پول رایگان نیست - سرمایه گذاران شما انتظارات خاصی خواهند داشت.
اگر تصمیم دارید از سرمایه گذاران به دنبال بودجه باشید ، قدم بعدی شما این است که چگونه آنها را جلب کنید. این چه چیزی باعث می شود یک سرمایه گذار تصمیم بگیرد که پول خود را بر روی یک تجارت دیگر قرار دهد؟این چیزی است که شما باید آنها را متقاعد کنید که شما را انتخاب کنید.
1. داده های عملکرد گذشته
بیش از هر چیز ، سرمایه گذاران مشاغل اولیه می خواهند بازده سرمایه گذاری خود را (ROI) ببینند. اگر می توانید نشان دهید که تجارت شما به آنها پول می دهد ، پس 90 ٪ راه آنجا هستید.
اگر شرکت شما مدتی است که کار کرده و کار کرده است ، باید تاکنون عملکرد مالی عالی را نشان دهید.(اگر شرکت شما هنوز راه اندازی نشده است ، پس باید به تعداد دقیق و بیشتر در مورد پیش بینی های برنامه کاری خود اعتماد کنید.) در اینجا برخی از معیارهای خاص سرمایه گذاران می خواهند ببینند:
- حاشیه ناخالص: که گاهی اوقات "حاشیه سود ناخالص" خوانده می شود ، حاشیه ناخالص با در نظر گرفتن درآمد کل فروش تجارت شما و کم کردن هزینه کالاهای فروخته شده محاسبه می شود. این تعداد به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا میزان سود یک تجارت را قبل از فروش و هزینه های اداری کسب کنند. این نشانگر خوبی از سلامت مالی یک شرکت است.
- رشد درآمد: این گاهی اوقات "شماره خط" نامیده می شود و روند درآمد کسب و کار را نشان می دهد - یعنی نحوه کار شما امروز در مقایسه با ماه گذشته یا سال گذشته ، به عنوان مثال ، انجام می شود. رشد درآمد به طور کلی به عنوان یک درصد محاسبه می شود و می تواند برای هر دوره معین از تاریخ یک تجارت محاسبه شود. فرمول: رشد درآمد = (درآمد دوره فعلی - درآمد دوره قبلی) / درآمد دوره قبلی
- درآمد مکرر ماهانه (MRR): درآمد مکرر ماهانه یک شرکت چقدر است که هر ماه تجارت کسب می کند. با نگاهی به این تعداد در طی چند ماه ، سرمایه گذاران می توانند تعیین کنند که آیا درآمد شما سازگار است یا خیر. بعضی اوقات سنبله در فروش و بنابراین درآمد ناشی از رویدادهای موقت مانند کمپین های بازاریابی یا راه اندازی محصول است. تا آنجا که ممکن است ، شما می خواهید به سرمایه گذاران نشان دهید که جریان نقدی شما ماه به ماه ثابت است.
- درآمد خالص: درآمد خالص نیز به عنوان "خط پایین" یا "نرخ سوختگی" گفته می شود. در اصل ، این مبلغی است که پس از تمام هزینه ها ، از جمله حقوق و دستمزد ، بهره و مالیات ، از کل درآمد سالانه شما در تجارت باقی مانده است. در حالی که یک تجارت سالم ، از نظر تئوری ، باید درآمد خالص مثبت داشته باشد ، این همیشه برای مشاغل اولیه که هنوز در حال رشد هستند صادق نیست.
- نرخ چرن: که گاهی اوقات به عنوان نرخ جذابیت شناخته می شود ، چرن نرخی است که مشتریان در طی یک دوره زمانی کتاب های یک شرکت را رها می کنند. این اصطلاح به ویژه برای مشاغل اشتراک اهمیت دارد. هرچه نرخ خفگی بیشتر باشد ، مشتریانی که از دست می دهید بیشتر می شوید ، که می تواند بر کیفیت محصول ، شیوه های بازاریابی و استراتژی های حفظ شما تأثیر منفی بگذارد. به همین دلیل ، سرمایه گذاران به طور کلی به دنبال نرخ کم خفه هستند.
- جذب مشتری: برای جذب مشتری چقدر هزینه می کنید؟این شماره جذب مشتری شماست. حفظ مشتریان فعلی ارزان‌تر از جذب مشتریان جدید است، که دلیل دیگری است که سرمایه‌گذاران به نرخ‌های ریزش پایین ارزش می‌دهند. گاهی اوقات ممکن است برای آوردن مشتریان جدید از درب، سرمایه گذاری زیادی لازم باشد. در حالی که صرف پول برای ایجاد یک کسب و کار ضروری است، سرمایه گذاران همچنان به این اعداد نگاه می کنند تا تعیین کنند که آیا رشد درآمد شما می تواند هزینه های جاری را مدیریت کند یا خیر.
- درآمد به ازای هر کارمند: این معیار برای سنجش میزان کارآمدی یک کسب و کار در استفاده از کارمندانش مفید است. معیار درآمد بالا به ازای هر کارمند به سرمایه گذاران نشان می دهد که تیم شما به طور موثر کار می کند. اما عکس آن می تواند نشانه ای از مدیریت ضعیف، پرسنل بیش از حد و سایر ناکارآمدی ها باشد.
- نقدینگی: مقدار نقدینگی موجود یک شرکت است، یعنی قدرت خرج فوری کسب و کار. این عدد به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا ببینند آیا شرکت می تواند هزینه های خود را در سال آینده پوشش دهد یا خیر. نقدینگی خوب می‌تواند نشان دهد که کسب‌وکار شما برای شرایط پیش‌بینی‌نشده ذخایری دارد و بیش از حد تمدید نشده است. بار دیگر، وجود نقدینگی ناکافی برای استارتاپ‌ها غیرعادی نیست، اما همراه با معیارهای دیگر، نقدینگی می‌تواند عدد ارزشمندی برای سنجش سلامت مالی کسب‌وکار باشد.
2. یک طرح تجاری محکم
یک طرح تجاری محکم به سرمایه گذاران نشان می دهد که شما در مورد کسب و کار خود جدی هستید و به برنامه های خود برای کسب درآمد فکر کرده اید. در حالی که طرح کسب و کار شما به تنهایی برای متقاعد کردن سرمایه‌گذاران برای حمایت از شما کافی نیست، هیچ سرمایه‌گذاری بدون برنامه به شما کمک مالی نمی‌دهد. اگر داده های عملکرد گذشته نشان می دهد که شما از لحاظ تاریخی موفق بوده اید، یک برنامه تجاری و مالی نشان می دهد که در آینده نیز به موفقیت خود ادامه خواهید داد.
از جمله موارد دیگر، طرح کسب و کار شما باید شامل موارد زیر باشد:
- بازار مورد نظر شما، با داده هایی که نشان می دهد چرا آن بازار هدف شماست
- پیش بینی های مالی مبتنی بر داده ها
- کانال‌های فروش، با داده‌هایی که نشان می‌دهد چرا آن کانال‌ها موثر خواهند بود
- برنامه ها و اهداف بازاریابی، با داده هایی که نشان می دهد چرا آن برنامه ها موثر خواهند بود
- تجزیه و تحلیل رقابت برای محصول یا خدمات شما
- جدول زمانی پیش بینی شده برای زمانی که شروع به کسب درآمد خواهید کرد
- موانع احتمالی و برنامه های شما برای مقابله با آنها
3. یک ایده منحصر به فرد
هم سرمایه گذاران و هم عموم مردم از کلمات "جدید و نوآورانه" هیجان زده می شوند. نکته آخر این است که اگر بازار با صدها محصول یکسان اشباع شود ، احتمالاً شرکت شما یک ضربه بزرگ نخواهد بود.
به سرمایه گذاران چه چیزی در مورد محصول یا خدمات شما را نشان می دهد که باعث برجسته شدن آن می شود. آیا پتانسیل بازار برای محصول منحصر به فرد شما وجود دارد؟آیا این یک مشکل منحصر به فرد را حل می کند؟آیا این یک نوآوری یا اختراع کاملاً جدید است؟
لازم نیست که یک اختراع کاملاً جدید داشته باشید ، اما باید نشان دهید که چرا محصول یا خدمات شما متفاوت از آنچه رقبای شما ارائه می دهند متفاوت است. از نظر تجارت ، این "مزیت رقابتی" شماست ، همچنین به عنوان گزاره فروش منحصر به فرد شما (USP) شناخته می شود. این همان چیزی است که شما را نسبت به رقبای خود موفق می کند. شما همچنین ممکن است نشان دهید که تجارت شما در حال تحقق یک نیاز برآورده نشده است - مانند نانوایی در منطقه ای که قبلاً آن را ندارد.
4- بازاری برای محصول یا خدمات شما
کار شما این است که سرمایه گذاران را متقاعد کنید که نه تنها بازار بزرگی برای محصول شما وجود دارد ، بلکه جایگاه شما در آن بازار یک چیز مطمئن است. همچنین باید اطمینان حاصل کنید که سرمایه سرمایه گذاری درخواست شده شما معقول است. به عنوان مثال ، اگر 100000 دلار سرمایه گذاری برای سهم 10 ٪ در تجارت می خواهید ، باید نشان دهید که اندازه کافی بازار برای شما وجود دارد تا یک شرکت میلیون دلاری شوید.
برای انجام این کار ، ابتدا داده هایی را اثبات می کند که ثابت می کند یک فرصت بزرگ در بازار و مشتری وجود دارد. سپس ، به طور مفصل توضیح دهید که چگونه یک مزیت بی سابقه دارید ، چگونه مدل کسب و کار شما را منحصر به فرد می کند و چه مشکلی را حل می کنید که رقبای شما نیستند. اگر شما یک بنیانگذار اولیه هستید که به دنبال سرمایه گذاری سرمایه گذاری هستید و از معیارهای عملکرد گذشته برخوردار نیستید ، دستیابی به این حق بسیار مهم است.
5. روایتی قوی
سرمایه گذاران بسیاری از زمین های بسته بندی شده با داده های سخت را می شنوند. بنابراین ، با توجه به دو شرکت با بازده پیش بینی شده مشابه ، چه چیزی باعث می شود یک سرمایه گذار یکی را از طرف دیگر انتخاب کند؟داستان شما. سرمایه گذاران مردم هستند ، نه روبات ، و می توان آنها را با روایت بزرگی مبنی بر اینکه چرا این تجارت برای شما مهم است ، از کجا آمده است ، از کجا آمده است ، و از کجا می خواهید آن را بگیرید. تجارت شما چه نیاز دارد؟چگونه جهان را تغییر خواهد داد؟چه چیزی آن را خاص می کند؟باز کردن داستان با داستان خود راهی عالی برای تنظیم لحن و جلب سرمایه گذاران بالقوه است.
6. زمینه و تجربه
ایده کسب و کار شما فقط یک قطعه کوچک از آنچه باعث می شود یک شرکت به موفقیت برسد. قطعه دیگر ، البته ، شما هستید. سرمایه گذاران می دانند که تیم بنیانگذار یک استارتاپ برای موفقیت یا عدم موفقیت تجارت بسیار مهم است. آنها نمی خواهند پول خود را از دست بدهند زیرا بنیانگذاران یا تیم مدیریت فاقد تجربه در بازار بودند یا مناسب برای مشارکت نبودند. به همین دلیل - علاوه بر ایده و پیش بینی های مالی شما - سرمایه گذاران می خواهند قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در مورد شما بدانند.
شما با این تجارت و صنعت یا به طور کلی با تجارت چه تجربه ای دارید؟آیا قبلاً شرکتی تأسیس کرده اید؟ماهیت رابطه بین بنیانگذاران چیست؟آیا این تیمی است که بازار ، برند و تجارت آنها را می داند - یا هنوز هم سعی می کنند همه اینها را بفهمند؟شما باید به عنوان بخشی از زمین خود ، یک مورد قانع کننده برای شما و تیم خود بسازید.
7. اشتیاق به حل مشکلات مشتری
تفاوت بین یک ربات تجاری فقط اعداد و شخصی با اشتیاق در این است که کارآفرین پرشور تسلیم نمی شود-حتی وقتی به نظر می رسد همه چیز اشتباه است. در جایی که دیگران آن را ترک می کنند ، یک تیم پرشور ادامه می دهد ، محصولات جدید را راه اندازی می کند ، استراتژی های جدید بازاریابی را امتحان می کند و ایده های جدیدی را ارائه می دهد. این نوع تعهد و تعیین کننده سرمایه گذاران به دنبال آن است.
همه چیز مساوی است ، یک کارآفرین پرشور به احتمال زیاد با مشکلات اجتناب ناپذیر که با شروع یک تجارت به وجود می آید ، آن را از بین می برد و در نهایت آن را به سمت موفقیت سوق می دهد. به همین دلیل ، سرمایه گذاران می خواهند بدانند که تجارت شما فقط کار شما نیست - این کاری است که احساس می کنید برای انجام آن متولد شده اید.
8. آمادگی کسب و کار
بسیاری از افراد ایده های تجاری خوبی دارند ، اما بسیاری از افراد این کار را ندارند که این ایده ها را به یک تجارت کار و از نظر مالی بپردازند. به سرمایه گذاران خود نشان دهید که نه تنها می توانید صحبت کنید ، بلکه شما آماده پیاده روی هستید.
آیا شرکت شما آماده سوار شدن و برخورد به زمین است؟اگر می توانید نشان دهید که تمام مؤلفه های اصلی را در محل خود قرار داده اید ، علاقه سرمایه گذاران مناسب را ترسیم خواهید کرد زیرا آنها می دانند که آنها زودتر از موعد بازده سرمایه گذاری می کنند.
برای نشان دادن آمادگی تجاری ، باید کارهای خانه خود را از جمله تحقیقات بازار و برنامه کاری خود انجام دهید. همچنین باید نشان دهید که یک برنامه مشخص در محل کار دارید (به عنوان مثال ، که قبلاً یک مکان جدید و تأمین کنندگان مناسب را تهیه کرده اید).
9. دلیل خوبی برای سرمایه گذاری
سرمایه گذاران شما فقط نمی خواهند پول نقد مورد نظر خود را به شما تحویل دهند و از آنجا دور شوند. باز هم ، آنها برای بازگشت هستند. بنابراین آنها می خواهند دقیقاً بدانند که چرا به پول نقد و دقیقاً آنچه قصد دارید با آن انجام دهید. آنها همچنین می خواهند بدانند چه زمانی می توانند انتظار بازگشت داشته باشند. این باید بخشی از برنامه کاری شما باشد.
سرمایه گذاران همچنین به دنبال یک استراتژی خروج خواهند بود و شما باید از قبل در مورد آن فکر کنید. وقتی آنها می خواهند بفروشند ، آیا آنها را خریداری می کنید؟آیا آنها می توانند به مهمانی دیگری بفروشند؟اگر آنها نمی دانند که اگر همه چیز به سمت جنوب برود ، می توانند پول خود را بیرون بیاورند ، آنها نمی خواهند در وهله اول آن را قرار دهند.
10. یک ساختار سرمایه گذاری روشن
خرید مالکیت یک شرکت دارای پیامدهای قانونی است و سرمایه گذاران می خواهند بدانند که شما آنها را قبلاً در نظر گرفته اید. شما باید یک ساختار تجاری در محل داشته باشید که به طرفین دیگر امکان خرید را می دهد. همچنین باید یک برنامه روشنی برای عملکرد سرمایه گذاری داشته باشید. اگر سرمایه گذاران شریک یا سهامدار باشند ، آیا آنها حق رأی دادن به تصمیمات تجاری را خواهند داشت؟
بخشی از این امر شامل داشتن یک ارزیابی واضح برای کسب و کار شما است - راهی برای تهیه نسخه پشتیبان از درخواست خود برای مبلغ مشخصی از پول در ازای مبلغ مشخصی از مالکیت. این ما را به مثال قبلی باز می گرداند: اگر می خواهید برای سهم 10 ٪ 100،000 دلار ، باید بتوانید نشان دهید که تجارت شما در واقع 1 میلیون دلار ارزش دارد.
این شامل قرار دادن توافق نامه سهامدار (و شاید همچنین یک قانون اساسی شرکت) است که به وضوح حقوق همه صاحبان را تعیین می کند. توافق نامه سهامدار شما باید شامل موارد زیر باشد:
- حقوق و تعهدات صاحبان
- چه اتفاقی می افتد اگر یک مالک بخواهد بفروشد
- چه اتفاقی می افتد اگر تغییر در رهبری وجود داشته باشد
- چه اتفاقی می افتد اگر تجارت بسته شود ، از جمله موضوعات دیگر
آیا سرمایه گذاران سود سهام یا فقط افزایش ارزش سهام خود را با گذشت زمان دریافت می کنند؟اگر قصد توزیع سود سهام را دارید ، باید برنامه ای برای چقدر ، چند بار و چه اتفاقی می افتد اگر نتوانید توزیع کنید.
توجه داشته باشید که احتمالاً این منطقه خاص مذاکره را شامل می شود. سرمایه گذاران شما ممکن است سهم بیشتری را برای قیمت پایین تر بخواهند و ممکن است درخواست تعدیل یا اضافات در توافق نامه سهامدار را داشته باشند. ترفند این است که با دانستن اینکه این مسائل مهم هستند و شما قبلاً به آنها فکر کرده اید ، به مذاکره تهیه شده وارد شوید. این یکی از مواقعی است که شما واقعاً باید با وکیل خود مشورت کنید - شما نمی خواهید به یک تجارت موفق تبدیل شوید و فقط متوجه شوید که کنترل سرمایه گذاران خود را از دست داده اید.
خط پایین: خود را در کفش های سرمایه گذار تصور کنید
سرمایه گذاران برای کسب درآمد در آن هستند. وظیفه شما این است که به آنها نشان دهید که فقط همین کار را خواهید کرد - و این کار را بهتر از سایر فرصت های سرمایه گذاری آنها انجام خواهید داد. برای ایجاد یک موفقیت موفق ، مهمترین کاری که می توانید انجام دهید آماده سازی است. چه می خواهید بدانید که آیا سرمایه گذار هستید؟
برنامه کاری شما باید به همان اندازه که می توانید آن را تهیه کنید ، آب باشد. داستان شما باید قانع کننده و فکر خوبی باشد. شما باید دقیقاً بدانید که با پول و دقیقاً نحوه ساختار سرمایه گذاری چه کاری انجام می دهید. به سرمایه گذاران بالقوه خود نشان دهید که در مورد آینده فکر می کنید-زیرا این نگرانی شماره یک آنها است.
فرصت های بودجه را با صندوق فرصت Accion کاوش کنید
اگر تمام گزینه های سرمایه گذاری خود را خسته کرده اید ، اما هنوز هم برای رشد تجارت خود به بودجه نیاز دارید ، به جای سرمایه گذاران یا علاوه بر سرمایه گذاران ، وام تجاری کوچک را نیز در نظر بگیرید. صندوق فرصت Accion با اهداف دوگانه حمایت از مشاغل کوچک و پیشبرد عدالت کار می کند و اطمینان حاصل می کند که هیچ صاحب مشاغل بدون بودجه مورد نیاز خود نمی رود. برنامه های وام ما برای پاسخگویی به نیازهای هر یک از مشاغل شخصی انعطاف پذیر و سفارشی است. برای یافتن برنامه مناسب برای شما ، امروز به صفحه وام های تجاری کوچک ما مراجعه کنید.
