سرمایه گذاران اغلب به طلا به عنوان یک پناهگاه امن نگاه زمانی که بار اقتصادی دشوار و یا درگیری های بین المللی, مانند چیزی است که اتفاق می افتد با روسیه و اوکراین, پرتاب بازار برای یک حلقه. برخی از سرمایه گذاران به دنبال یک دارایی امن با یک پیشینه ثابت از سود, و طلا متناسب با این لایحه به دلیل تورم در حال افزایش است و بازار سهام است تجارت به مراتب زیر اوج خود.
طلا به دلایل زیادی در بین سرمایه گذاران محبوب است و دارای ویژگی هایی است که باعث می شود جایگزین مفیدی برای اوراق بهادار معمولی مانند سهام و اوراق قرضه باشد. با وجود اینکه طلا یک دارایی است که جریان نقدی ایجاد نمی کند اما هنوز هم طلا را ذخیره ارزش می دانند. به دلیل اقدامات فدرال رزرو برای رونق اقتصاد مانند کاهش نرخ بهره نزدیک به صفر و هزینه های دولت برخی از مردم طلا را به عنوان پرچینی در برابر تورم می دانند.
5 راه برای خرید و فروش طلا
در اینجا پنج روش مختلف برای داشتن طلا و نگاهی به برخی از خطرات ناشی از هر کدام وجود دارد.
1-شمش طلا
خرید طلا در میله ها یا سکه ها یکی از راه های احساسی تر انجام به انجام این کار است. شما از دیدن و لمس کردنش لذت خواهید برد اما اگر مالکیت بیش از مقدار کمی داشته باشید مالکیت با معایب قابل توجهی نیز همراه است. الزام به محافظت و بیمه طلای فیزیکی یکی از بزرگترین اشکالات است.
خریداران طلای فیزیکی برای کسب سود کاملا به افزایش قیمت کالا وابسته هستند. این در تضاد با صاحبان کسب و کار است که یک شرکت (مانند یک شرکت معدن طلا) می تواند طلا بیشتری تولید کند و در نتیجه سود بیشتری کسب کند و سرمایه گذاری را در این کسب و کار افزایش دهد.
یک فروشنده یا کلکسیونر محلی نیز ممکن است بتواند به شما در خرید شمش طلا کمک کند. نمایندگی های اینترنتی مانند اپمکس و جی ام بولیون نیز گزینه هایی هستند. طلا را می توان از یک فروشگاه پیاده فروشی خریداری کرد. همانطور که شما در حال خرید, توجه داشته باشید از قیمت نقطه برای طلا, که قیمت هر اونس است که در حال حاضر در بازار عرضه می شود. برای جلوگیری از پرداخت بیشتر برای ارزش کلکتور یک سکه از محتوای طلا واقعی خود را, شما ممکن است بخواهید به تجارت در کافه ها به جای سکه. در اینجا 9 مورد از با ارزش ترین سکه های جهان وجود دارد (اگرچه ممکن است همه از طلا ساخته نشده باشند).
خطرات: اگر شما دارایی های خود را امن نگه نمی, بزرگترین خطر این است که کسی از لحاظ جسمی طلا خود را از شما را. هنگامی که شما مجبور به فروش طلا خود را, شما در معرض خطر دومین. دریافت ارزش کامل بازار برای دارایی های شما می تواند چالش برانگیز باشد به خصوص اگر سکه باشند و بلافاصله به پول نقد نیاز داشته باشید. بنابراین ممکن است مجبور شوید به فروش دارایی های خود با قیمت بسیار کمتری نسبت به واکشی دارایی های خود در بازار باز بسنده کنید.
2-سلف طلا
اگر چه تحویل فیزیکی چیزی است که درایوهای دلالان نیست, سلف طلا یک راه خوب برای حدس و گمان در قیمت طلا افزایش (یا کاهش).
توانایی استفاده از چنین سطوح بالایی از اهرم زمانی که سرمایه گذاری در طلا از طریق سلف است که تا بحال بزرگترین سود خود را. به عبارت دیگر, برای یک سرمایه گذاری نسبتا کوچک, شما می توانید تعداد قابل توجهی از طلا سلف خود. شما به سرعت می تواند مبلغ زیادی از پول را اگر سلف طلا در جهت شما پیش بینی حرکت می کند.
خطرات: سرمایه گذاران در قراردادهای سلف هنگام اهرم با شمشیر دو لبه روبرو می شوند. اگر قیمت طلا بر علیه شما حرکت می کند, شما باید برای قرار دادن یک مقدار قابل توجهی از پول برای نگه داشتن قرارداد باز (این است که به عنوان حاشیه شناخته شده), و یا کارگزار موقعیت را ببندید و شما پول را از دست بدهند. بنابراین می توانید به همان سرعتی که می توانید پول زیادی را در بازار سلف از دست بدهید.
بازار سلف معمولا فقط برای سرمایه گذاران باتجربه است و شما به یک کارگزار نیاز دارید که از معاملات سلف پشتیبانی کند—همه کارگزاران بزرگ این کار را نمی کنند.
3. صندوقها که خود طلا
یک جایگزین عالی برای داشتن طلای فیزیکی خرید یک صندوق قابل معامله در بورس است که کالا را ردیابی می کند اگر نمی خواهید با دردسر انجام این کار یا سرعت دیوانه وار و الزامات حاشیه بازار سلف کنار بیایید. سهام شرکت سهامی از بزرگترین صندوق های سرمایه گذاری طلا در ابردین و سهام استاندارد فیزیکی طلا از بزرگترین صندوق های سرمایه گذاری هستند. هدف این نوع صندوقها این است که عملکرد قیمت طلا را کمتر از نسبت هزینه سالانه صندوقها مطابقت دهند. از مارس 2022 نسبت هزینه وجوه فوق الذکر به ترتیب تنها 0.4 درصد و 0.25 درصد و 0.17 درصد است.
سهولت که با صندوق عقب می تواند تبدیل به پول نقد در ارزش بازار یکی دیگر از مزیت عمده بیش از داشتن شمش است. شبیه به فروش سهام, شما می توانید تجارت صندوق در هر روز بازار برای نرخ رفتن باز است. در نتیجه تجارت صندوقهای طلا راحتتر است و نقدینگی بیشتری نسبت به طلای فیزیکی دارد.
ریسکها: صندوقها قیمت طلا را در معرض دید شما قرار میدهند بنابراین افزایش یا کاهش عملکرد صندوق باید مشابه باشد و باز هم منهای هزینههای عملیاتی صندوق. طلا گاهی اوقات می تواند مانند سهام فرار باشد. با این وجود می توان با استفاده از این صندوقها از بزرگترین خطرات مرتبط با مالکیت کالای فیزیکی جلوگیری کرد: محافظت از طلای خود و بهره مندی بیشتر از دارایی های خود.
4. سهام معدن
سرمایه گذاری در شرکت های معدنی که طلا را ایجاد می کنند راه دیگری برای بهره مندی از افزایش قیمت فلز است.
با توجه به اینکه می توانند از دو طریق مختلف از طلا سود ببرند, این گزینه ممکن است بهترین گزینه برای سرمایه گذاران باشد. اول اینکه سود معدنچی همراه با قیمت طلا افزایش می یابد. علاوه بر این, معدنچی می تواند به تدریج تولید را افزایش دهد, ایجاد یک اثر مضاعف.
خطرات: قبل از سرمایه گذاری در سهام فردی باید تجارت را کاملا درک کنید. بسیاری از معدنچیان بسیار خطرناک وجود دارد بنابراین شما باید مراقب باشید که یک شرکت کننده معتبر در بازار را انتخاب کنید. از معدنچیان کوچک و کسانی که هنوز معدنی ندارند که تا حد امکان تولید می کند خودداری کنید. سرانجام, سهام معدن می تواند فرار, درست مثل تمام سهام.
5. صندوقها که خود سهام معدن
نمی خواهید به یادگیری بیش از حد در مورد شرکت های خاص طلا? سپس سرمایه گذاری در صندوق عقب ممکن است بسیار عاقلانه. با استفاده از صندوقهای معدنچی طلا می توانید در معرض بزرگترین معدنچیان طلا در بازار قرار بگیرید. شما به طور قابل توجهی از عملکرد هر یک از معدنچیان صدمه نخواهید دید زیرا این وجوه به طور گسترده ای در سراسر صنعت متنوع است.
معدنچیان جهانی طلا برخی از وجوه بزرگتر در این صنعت (حلقه) هستند. از مارس 2022 نسبت هزینه این وجوه به ترتیب 0.51 درصد و 0.52 درصد و 0.39 درصد است. مزایای داشتن معدنچیان فردی با امنیت تنوع در این وجوه ترکیب شده است.
خطرات: اگرچه این صندوق پول متنوع شما را از شکست هر شرکت محافظت می کند اما شما را از چیزی که به کل بخش صدمه می زند مانند کاهش مداوم قیمت طلا محافظت نمی کند. علاوه بر این, به خاطر داشته باشید که همه وجوه به همان اندازه ایجاد می شوند در هنگام انتخاب سرمایه گذاری خود را. در حالی که برخی از وجوه سرمایه گذاری در کارگران معدن ارشد, که کمتر خطرناک هستند, دیگران این کار را با کارگران معدن تاریخ.
چرا سرمایه گذاران مانند طلا
"طلا دارای یک پیشینه ثابت برای بازده, نقدینگی, و همبستگی کم, ساخت یک تنوع بسیار موثر, می گوید:" خوان کارلوس ارتیگاس, مدیر اجرایی تحقیقات در شورای جهانی طلا.
این ویژگی ها به ویژه برای سرمایه گذاران مهم است:
- بازده: طلا از سهام و اوراق قرضه در بخش های خاصی بهتر عمل کرده است هرچند که همیشه این سهام را شکست نمی دهد.
- نقدینگی: اگر انواع خاصی از دارایی های مبتنی بر طلا را خریداری می کنید می توانید به راحتی به پول نقد تبدیل کنید.
- همبستگی پایین: طلا اغلب متفاوت از سهام و اوراق قرضه عمل می کند به این معنی که وقتی بالا می رود طلا ممکن است پایین بیاید یا برعکس.
علاوه بر این طلا مزایای بالقوه دیگری نیز دارد:
- تنوع: زیرا طلا به طور کلی ارتباط زیادی با دارایی های دیگر ندارد, می تواند به تنوع اوراق بهادار کمک کند, به این معنی که سبد کلی نوسان کمتری دارد.
- ذخیره ارزش دفاعی: سرمایه گذاران اغلب وقتی تهدید اقتصاد را درک می کنند به سمت طلا عقب نشینی می کنند و این یک سرمایه گذاری دفاعی است.
اینها تنها چند مورد از مزایای اصلی طلا است اما مانند همه سرمایه گذاری ها دارای خطرات و اشکالاتی است.
اگرچه طلا گاهی اوقات عملکرد خوبی دارد اما همیشه مشخص نیست که چه زمانی باید خرید کرد. با توجه به اینکه طلا به تنهایی جریان نقدی ایجاد نمیکند تشخیص اینکه چه زمانی معامله خوبی است میتواند چالش برانگیز باشد. با سهام, با این حال, سیگنال های واضح تر بر اساس سود شرکت وجود دارد.
بهعلاوه چون طلا جریان نقدی ایجاد نمیکند سرمایهگذاران برای کسب سود از طلا باید به شخص دیگری اعتماد کنند تا برای این فلز پول بیشتری بپردازند. صاحبان یک کسب و کار مانند معدنچیان طلا می توانند از هر دو افزایش قیمت طلا و سود رو به رشد کسب و کار سود ببرند. راه های متعددی برای سرمایه گذاری و سود از طلا وجود دارد.
خط پایین
همه نباید روی طلا سرمایه گذاری کنند و برخی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند روی شرکتهایی با جریان نقدی ثابت شرط بندی کنند تا اینکه امیدوار باشند شخص دیگری هزینه بیشتری برای این فلز براق بپردازد. به همین دلیل سرمایه گذاران مشهوری مانند وارن بافت از خرید طلا توصیه می کنند و در عوض سرمایه گذاری در شرکت های تولید پول نقد را توصیه می کنند. علاوه بر این, سهام و وجوه ساده به خود و بسیار مایع هستند, اجازه می دهد شما را به سرعت تبدیل موقعیت خود را به پول نقد در صورت لزوم.
بهترین کارگزاران صندوق های سرمایه گذاری در زیر لیست شده اند و شروع به خرید صندوق را ساده می کنند.
